流動資金貸款需求量測算解析

流動資金貸款量測算問題?

個人認為，銀監會出臺的流動資金貸款需求量測算公式，完全是建立在理想企業財務報表基礎上的，也就是除了公式中所考慮到的存貨、應收賬款、預收賬款、應付賬款、預付賬款科目，其他的流動項目如貨幣資金、應收票據、其他應收、...

根據你們行里流動資金貸款管理辦法的流動資金需求量測算方法進行測算，兜圈子對你沒好處，除非你所在銀行審計違規成本太低。比如，某些銀行會明確財務報表必須采用上一年度經會計師事務所審計的報表。實在沒轍的話，看看你們行里...

臨時性、季節性）資金需求，保證生產經營活動正常進行而發放的貸款。流動資金貸款具有貸款期限較短、手續較簡便、周轉性較強、且融資成本比較低。其適用對象為有中、短期資金需求的工、商企業客戶。

首先，流動資金貸款是指資產負債表中當期短期借款余額與應付票據中風險敞口的合計數，有的銀行只要求按短期借款計，總之與現金流量表無關；其次，這個測算按要求是使用當期報表計算的，如果當期數據不具有典型性，可參照近期報表...

去掉第一項括號得：上年度銷售收入-以上年度的利潤形成的收入=上上年度（或年初）的經營資金形成的收入，以此為基數測算下年度的流動資金需求量。個人認為此項（以上年度的利潤形成的收入）應乘以0.5，因為利潤不是年初形成的...

你沒看清楚文件規定。一般地，流動資金貸款需求量測算均以上一會計年度的財務數據進行測算。所謂期末，就是你的預測，不是月度的財務數據，就算預測期已實際過了11個月，這一年沒過完，仍然是預測期。

企業自有資金=資產-負債=所有者權益。所有者權益包括實收資本、資本公積和留存收益，其中留存收益包括盈余公積和未分配利潤。實收資本和資本公積一般來源于企業的資本投入。而留存收益則來源于企業盈利產生的資本增值，也就是說...

例如，企業A去年銷售收入5000萬元，預計當年銷售收入7000萬元，去年銷售利潤率為20%。流動資金周轉兩次，去年末流動資金貸款余額1000萬元，自有流動資金1000萬元。計算企業A當期的短期貸款融資需求。運營成本=5000萬元*(140%)*...

D、E流動資金貸款貸前調查報告除需滿足貸前調查報告內容一般要求外，還需包括借款人流動資金需求分析與測算的內容：主要包括分析借款人經營規模及運作模式、季節性、技術性及結算方式等因素對借款人流動資金需求量的影響。

1、沒聽說過針對小微企業單獨推出資金需求量測算公式，但其實都差不多。2、這種公式本身有缺陷，企業情況復雜多變，不可能用一個公式完全、真實反映企業資金狀況。3、如你們銀行或當地監管部門非常看重這個公式測算出的結果，...