保險公司客戶分類及劃分標準

保險客戶的分類管理

第三條保險機構開展洗錢風險管理和客戶分類管理工作應當遵循以下原則：（一）風險為本原則。保險機構應制定洗錢風險控制政策或洗錢風險控制目標，根據控制政策或控制目標，制定相應流程來應對洗錢風險，包括識別風險、開展風險評估、...

事實上，保險業建立從業人員分級分類資格管理制度的呼聲由來已久，監管部門對此非常重視，保險公司也非常歡迎。2007年，上海保監局受中國保監會委托試點推行營銷員分級分類考試，推出“投資連結和萬能保險銷售資格”和“健康保險銷售...

客戶分類在客戶知識密集型行業的應用非常廣泛，如銀行、證券、保險、汽車、通信、消費電子、零售、互聯網、航空、旅游、娛樂、教育、公共服務等行業領域。來自【迪銘咨詢觀點】迪銘（DMclick）專注于客戶資產運營與價值營銷，...

對于受益人的分類，中國《保險法》未明示。依據不同的標準，對受益人可作多種分類。1、法定受益人與非法定受益人（指定受益人）上述分類，是根據在確定受益人方面，法律有無明文規定。例如，依中國《保險法》第六十三條，...

金融行業是典型的客戶密集型服務業，無論是銀行、證券公司、基金公司還是保險公司，都有著數量龐大的客戶群體，金融服務業如果想提供專業而又個性化的服務，那么對于客戶分類的應用就是重要的基礎能力。金融客戶的分類較為復雜：...

人壽保險公司業務員判定潛在客戶的標準：有保險需求、有接近和拜訪的可能、有支付能力、無逆選擇，能通過公司核保。潛在客戶是指還沒在你公司保險的客戶，業務人員的職責就是如何采用推銷技巧，使潛在客戶知道保險、需要保險，...

總結來說,客戶行為的改變,新技術的發展,利潤壓力與結構調整都對保險公司后端運營提出了越來越高的要求。在這樣的背景下,一個具有競爭力的保險企業必須擁有卓越的運營能力,實現三大目標:客戶體驗一致便捷、運營成本效率有效優化、運營質量...

沒想到的是，在這期間其中一個客戶出了事故，然后就向公司報案理賠。但是一報案，公司就查出這個客戶沒交保費，客戶心頭一愣，自己明明交了一個多月了，怎么說自己沒交呢?于是在保險公司一查，查出是這個業務員私自挪用所致...

我在深圳做平安保險，也在關注此項政策的出臺，希望跟大家聊聊：保監會關于實施保險公司分類監管有關事項的通知：各保險公司、保險公司籌備組，各保監局：為貫徹落實科學發展觀，增強保險監管的科學性、針對性和有效性，切實...

（二）全差分紅與部分差分紅一般保險公司經營分紅保險，盈余主要來源于利差、費差與死差，退保、合同終止等有時也能帶來一些利潤。確認盈余來源并將之以合理的方式分配是分紅保險經營和監管的基礎。按照盈余分配來源分類，分紅...