保險公司日常反洗錢三大核心

保險公司反洗錢實施細則的目的

反洗錢客戶等級劃分工作是指保險公司按照洗錢風險特征和等級劃分標準，通過采取識別、分析、判斷等手段，將客戶劃歸不同的風險等級。從其在反洗錢工作體系中所處的位置來說，風險等級劃分是反洗錢客戶分類管理的核心和前提，并與...

反洗錢工作方法：1、要轉變觀念，依法履職，切實推動風險為本監管思路的轉變。2、明確思路、落實責任，全面推行以法人為主體的反洗錢監管制度。3、差別監管、分類指導，將工作重心轉移到指導金融機構控制洗錢風險上來。4、整合...

預防和打擊洗錢犯罪，有利于維護國家經濟安全和社會穩定。有利于及時發現和監控洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩定。有利于消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護...

保險公司是銷售保險合約、提供風險保障的公司。保險公司是指經營保險業的經濟組織。保險公司，是指經中國保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的商業保險公司，包括直接保險公司和再保險公司。反洗錢介紹：反洗錢是政府動用...

金融機構應當履行以下反洗錢義務：建立反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，建立客戶身份識別制度，建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，建立大額交易和可疑交易報告制度，開展反洗錢培訓和宣傳...

三、反洗錢的義務主體具體如下：1、中華人民共和國境內設立的金融機構；2、依法設立的從事金融業務的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管...

(四)一些保險機構不能很好落實保險客戶身份識別制度，反洗錢工作存在漏洞按照反洗錢相關規定，“對一萬元以上現金繳納的財產保險合同，2萬元以上現金形式繳納的人身保險合同，20萬元以上轉賬形式繳納的保險合同”，保險公司在訂立...

中國保監會派出機構根據本辦法的規定,在中國保監會授權范圍內履行反洗錢監管職責。第三條本辦法適用于保險公司、保險資產管理公司及其分支機構,保險專業代理公司、保險經紀公司及其分支機構,金融機構類保險兼業代理機構。第二章保險監管職責...

（一）保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構按照保險公司的反洗錢法律義務要求識別客戶身份；（二）保險公司在辦理業務時能夠及時獲得保險業務客戶身份信息，必要時，可以從保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構...

2007年五月，保監會出臺《保險業大額交易和可疑交易報告數據報送接口規范》（試行），如果客戶當日累計投保20萬元以上或出現可疑交易等，將被納入反洗錢監測范圍。另外，市民買大額保險也會被人民銀行反洗錢主管部門監管。不管是...