貸款合規性審查要點

貸款用途的合規要求

4、銀行審核貸款人資質；5、審核通過、成功放款。問題九：建設銀行個人信用貸款需要什么條件辦理銀行貸款需要準備資料：有效身份證件；常住戶口證明或有效居住證明，及固定住所證明；婚姻狀況證明；銀行流水；收入證明或個人資產...

檔案資料審閱法是通過對審計資料的審查,鑒別資料本身和其反映的經濟活動真實性、合法性和有效性的常用審計方法,包括原始憑證和記賬憑證的審閱、賬簿和報表的審閱、貸款檔案資料的審閱及其他資料的審閱等。如我們在對某二級分行新發放貸款及...

進行資格審查查，看雙方是否符合法律以及監管要求，并且在固定階段對兩者的行為進行調查。貸款主體合規性作為一項調查工作，主要的目的是為了能夠保證貸款的合法合規性，安全性以及效益性。

銀行代發工資存折等）；（5）有效聯系方式及聯系電話；（6）在工行開立的個人結算賬戶憑證；（7）銀行規定的其他資料。2.銀行對借款人提交的申請資料審核通過后，雙方簽訂借款合同。3.銀行以轉賬方式向借款人發放貸款。二、...

2.辦理申請。準備好相關資料后，客戶可以到銀行或銀行委托的律師事務所操持貸款申請向銀行交驗相關資料和客戶交納各項費用后，客戶需要與銀行簽訂貸款合同，并以此作為約束雙方的法律性文件。3.貸款審查。如果是購房貸款，首先由...

l.信貸資料完整性及調查工作與申報流程的合規性審查①借款人、擔保人(物)及具體貸款業務有關資料是否齊備，申報資料及其內容應合法、真實、有效。②貸款業務內部運作資料是否齊全，是否按規定程序操作，調查程序和方法是否合規...

有錢花消費類貸款，日息低至0.02%起，具有申請簡便、利率低放款快、借還靈活、息費透明、安全性強等特點。和您分享有錢花消費類產品的申請條件：主要分為年齡要求和資料要求兩個部分。一、年齡要求：在18-55周歲之間。

合規性要求的落實情況、限制性條款的落實情況、擔保的落實情況、審批日至放款核準日期間借款人重大風險變化情況、資本金同比例到位的落實情況、申請提款金額是否與項目進度相匹配以及提款申請是否與貸款約定用途一致。

因此信貸審查切勿以風險防范為由放棄業務發展，認為風險處處都在，對每一筆貸款都避之不及，審查時都膽戰心驚，對每一筆貸款都想說“不”字，若這樣信貸審查崗位也就失去了存在的理由與意義。信貸合規、信貸風險防范的目標...

個人信用貸款的操作流程主要有：貸款的申請與調查、貸款的審查與審批、貸款的簽約與發放、支付管理和貸后管理。一、貸款的申請與調查貸款申請借款申請人應填寫貸款申請審批表，以書面形式提出貸款申請，并提交相關申請材...