套取金融機構貸款轉貸判決書

套取金融機構貸款轉貸的認定

如果想賣掉貸款所購房屋，但因貸款沒還完拿不到房產證賣不了時，可與買家共同到銀行辦理“貸轉貸”業務，把貸款者名下的貸款轉到已向交付了首付款的買家名下。這一過程即為銀行轉貸。二，貸是指金融機構吸收了存款后再...

自借款人取得對該賬戶實際支配權時;(五)出借人以與借款人約定的其他方式提供借款并實際履行完成時。第十三條具有下列情形之一的，人民法院應當認定民間借貸合同無效：(一)套取金融機構貸款轉貸的;(二)以向其他營利法人借貸、...

(一)套取金融機構貸款轉貸的;(二)以向其他營利法人借貸、向本單位職工集資，或者以向公眾非法吸收存款等方式取得的資金轉貸的;(三)未依法取得放貸資格的出借人，以營利為目的向社會不特定對象提供借款的;(四)出借人事先知道...

根據中國人民銀行發布的《貸款通則》的規定，不得套取貸款用于借貸牟取非法收入；可以認為，凡是以用于借貸牟取非法收入為目的而取得金融機構貸款的，均屬于套取金融機構貸款。由于相關法規禁止套取貸款轉貸牟利，所以，行為主體一般...

法律主觀：從銀行借貸再轉貸給他人的行為是違法的，如果情節嚴重還會構成高利轉貸罪，行為人以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍...

要依法追究其刑事責任。【法律依據】《中華人民共和國刑法》第一百七十五條高利轉貸罪以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍...

處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。由此可見，只要被認定是騙貸罪，那么最高會被判處7年有期徒刑。《中華人民共和國刑法》第一百七十五條【高利轉貸罪】以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所...

第十四條具有下列情形之一,人民法院應當認定民間借貸合同無效:(一)套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人,且借款人事先知道或者應當知道的;(二)以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利,且借款人事先...

(一)套取金融機構貸款轉貸的;(二)以向其他營利法人借貸、向本單位職工集資，或者以向公眾非法吸收存款等方式取得的資金轉貸的;(三)未依法取得放貸資格的出借人，以營利為目的向社會不特定對象提供借款的;(四)出借人事先知道...

1.套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人,且借款人事先知道或者應當知道的;2.以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利,且借款人事先知道或者應當知道的;3.出借人事先知道或者應當知道借款人借款用于...