銀行貸款資金被挪用

置換貸款的監管要求

在資金用途監測中，我們所謂”穿透原則”，即一穿到底，一直穿透看到第一手貸款時候的資金用途，防止出現貸款資金被挪用的連坐問題。為簡化情形，我們僅僅分析一次貸款置換，此種情形下，第一手是銀行貸款的，貸款置換銀行可...

受托支付是貸款資金的一種支付方式，指貸款人(依法設立的銀行業金融機構)根據借款人的提款申請和支付委托，將貸款資金支付給符合合同約定用途的借款人交易對象，目的是為了減小貸款被挪用的風險。還款方式應該按約定應該由其代理...

目前被銀行要求因挪用經營貸提前還款的分三種情況：情況一：銀行或監管部門拿到相關證據。情況二：前期由于獲得了“睜只眼閉只眼”的客戶經理的支持，去套取經營貸的，由于自己資金鏈出現問題還不上貸款，而動了“歪心思”，...

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我個人認為若預售價被挪用，應該由銀行來承擔，因為這筆錢是放在銀行那里的，銀行應該盡到自己應該盡到的義務，也就是負責資金安全監控。在我個人看來，如果預售價被挪用了，那么銀行必須要承擔這個責任啊，原因很簡單，我買...

一是嚴格授信管理，核實客戶信貸資金用途，從源頭上防范資金挪用風險。客戶經理要盡職調查，真實反映客戶信貸資金用途，防止客戶虛構交易事實，套取銀行信貸資金。風險經理要嚴格審查，全面揭示資金可能被挪用的風險點，提出風險防范...

這種事情中銀行應該沒有責任，賬戶是借款人賬戶，密碼也是借款人保管，出現擔保挪用資金情況只能是擔保人知道了賬戶信息和密碼，必要時建議到公安機關報警

2、貸款人受托支付在貸款發放前增加了“銀行對貸款資金用途的審核”環節，從而將貸款資金與貸款用途捆綁在一起。這種捆綁將使借款人對貸款資金的“自由”使用受到限制，從而有效解決貸款資金被挪用問題。3、根據新規，受托支付...

浙江泰隆商業銀行具體違法違規行為包括：一是貸款管理不到位，個人貸款資金流入房市；二是貸款管理不到位，未按約定用途使用個人貸款資金；三是貸款管理不到位，信貸資金被挪用于存放銀行承兌匯票；四是員工管理不到位，員工在工商...

在河北銀監局披露的14張罰單中，有4張與河北銀行有關，處罰信息表顯示河北銀行滄州分行因“個人消費貸款資金被挪用”被罰款20萬元，因“違規辦理流動資金貸款業務”被罰款30萬元；王金光、王維信因“對辦理流動資金貸款業務中...