套取銀行貸款轉貸案例

套取金融機構貸款轉貸的認定

1.認定最高人民檢察院、公安部關于印發《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》通知第二十六條以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，涉嫌下列情形的，應立案追訴：高利...

通過金融代理公司貸款靠譜嗎?通過金融代理公司貸款并不靠譜,金融代理公司收取的費用很高,并且很容易泄露個人資料,對借款人產生不良影響。隨著社會的發展,人們對金錢的需求越來越多,因此很多人為了提前消費,會去銀行貸款,但是自己又不了解...

套取金融機構貸款轉貸的認定為：出借人從金融機構獲取信貸資金后直接轉借給他人；出借人在出借款項前，在金融機構有信貸資金未償還，其雖稱信貸資金未用于放貸，卻無法說明信貸資金的具體用途；最為常見的信用卡套現轉借他人，也...

我從銀行貸款之后高利轉貸給別人，是不合法的。套取金融機構貸款轉貸給他人而訂立的民間借貸合同是無效的，并且對于高利貸部分的利息，法律也不予保護。【法律依據】《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》...

套取銀行貸款資金刑事責任是被判刑并處罰金,根據最新《刑法》修訂案規定,行為人套取銀行等金融機構貸款,數額較大的會構成犯罪,《刑法》中對該罪的量刑分為兩個檔次,三年以下或者三年到七年,并根據其犯罪情節判處罰金。一、...

要依法追究其刑事責任。【法律依據】《中華人民共和國刑法》第一百七十五條高利轉貸罪以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍...

借款人能夠舉證證明在簽訂借款合同時出借人尚欠銀行貸款未還的，一般可以推定為出借人套取信貸資金，但出借人能夠舉反證予以推翻的除外。二是從寬認定“高利”轉貸行為的標準，只要出借人通過轉貸行為牟利的，就可以認定為是“...

常見的情況是：出借人和借款人雙方均認可資金來源于金融機構并轉貸；出借人使用信用卡套現，向借款人發送信用卡賬單；出借人從銀行借入大額資金后不久即向借款人貸款。一旦出借人無法舉證證明借款人“套取金融機構借款”，其合同...

構成高利轉貸罪。此處“套取”可以理解為行為人找銀行辦理貸款的目的就是為了高利轉貸給他人使用，主觀上沒有自己使用的計劃。

根據《最高人民法院關于審理民間借款案件適用法律若干問題的規定》第十三條第（一）項：“具有下列情形之一的，人民法院應當認定民間借貸合同無效：（一）套取金融機構貸款轉貸的。”的規定，上述借款行為形成的民間借貸合同無效，...