貸款用途合規性排查

...分析要點中所說的借款干什么是指貸款用途合法合規分析

貸款主體是否合規。包括：貸款主體是否是合法擁有獨立民事責任的主體，營業執照、組織機構代碼是否年檢；股東結構是否合法，出具借款的決議是否與公司章程約定一致；營業范圍與貸款用途是否一致，貸款用途是否超出營業范圍，

二、貸時審查的主要內容1、借款人提供的一切有效證件是否在有效期限內；是否發生內容、名稱變更；是否已吊銷、注銷、聲明作廢等。2、借款人經營范圍、方式是否與貸款用途相符。3、貸款用途是否合法合規，金額、期限、利率是否...

比如房屋按揭貸款，銀行都不會將貸款現金發放至購房者賬戶中，而是直接發放至開發商賬戶，以此確定專款專用。消費貸款一般需提供消費用途證明，經營性貸款一般需提供相關合同。對于能提供貸款用途證明以及收款方賬戶的貸款，銀行一般...

貸款三查包括貸前調查、貸時審查、貸后檢查。貸款三查是銀行信貸管理的一種方法。貸前調查貸前調查指銀行為了準備向企業發放貸款，不僅對與銀行發生業務聯系的企業的生產經營、產供銷、資金占用與周轉等方面的情況開展調查...

貸前調查是指貸款發放前銀行對貸款申請人基本情況的調查，并對其是否符合貸款條件和可發放的貸款額度做出初步判斷；調查的重點主要包括申請人資信狀況、經營情況、申請貸款用途的合規性和合法性、貸款擔保情況等。貸時審查是指...

一、流動資金貸款申請應具備以下條件：1、借款人依法設立；2、借款用途明確、合法；3、借款人生產經營合法、合規；4、借款人具有持續經營能力，有合法的還款來源；5、借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄；6、貸款人要求...

信貸審查崗位主要是審查貸款資料的合法性和完整性：1、負責對貸款項目進行合法、合規性和真實性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續的合法合規性及調查評估崗意見的準確性和合理性等；2、根據上報材料分析借款人...

貸前調查指的是貸款發放前銀行對貸款申請人基本情況的調查，并對其是否符合貸款條件和可發放額度做出初步的判斷，調查的重點主要包括貸款人申請的資信狀況、經營情況、申請貸款用途的合規性和合法性，貸款擔保情況等等，貸前調查...

貸中審查主要內容如下：1、借款人提供的一切有效證件是否在有效期限內；是否發生內容、名稱變更；是否已吊銷、注銷、聲明作廢等。2、借款人經營范圍、方式是否與貸款用途相符。3、貸款用途是否合法合規，金額、期限、利率是否合...

1、流動資金貸款用途從來都是需要銀行進行審查的，只是今年要求格外嚴格罷了，根據三個辦法一個指引的要求，流動資金貸款支付分為委托支付和自主支付兩周，以委托支付為主，委托支付是指在流動資金貸款提款后兩個工作日內直接付...