項目貸款合規性資料有哪些

貸款合規審查的重點是什么?(簡答題)

借款人必須具有完全民事行為能力、提供資料真實有效、借款用途符合相關投向等等。

項目貸款管理辦法是中國人民銀行、發展改革委、財政部三部委聯合發布的重要法規，其主要內容包括：審批、發放、后續管理等方面。其中，審批階段，銀行需對借款人提供的資料進行審查，并根據項目的風險程度和借款人的信用狀況進行...

第四，個人征信情況，有沒有逾期等不良信息。第五，親人的聯系方式，至親，比如父母，兒女，哥哥姐姐弟弟妹妹等。公司的聯系座機號等。以上幾點就是貸款的大概，根據你想要貸款的金額，所需要的資料又不同。或者追加，或者減少...

審查崗需要根據公司對不同產品的要求審查借款人是否符合公司的準入條件,其中需要關注的重點:確認借款人身份真實性、行業是否屬于限制性、禁止性行業,是否是本公司禁入的行業、貸款項目是否有政策性、合規性風險、年齡是否符合準入條件、行業...

公司基本資料：1、企業營業執照、組織機構代碼證、開戶許可證、稅務登記證、公司章程、驗資報告、貸款卡。2、近三年的年報、最近三個月財務報表，公司近六個月對公賬單。3、經營場地租賃合同及租金支付憑據，近...

6.銀行規定的其他條件。辦理流程具體是什么1.提交申請資料以及填寫相關申請表2.獲取推薦機構組織或有關人員申請項目論證和支持。3.身份確認申請人到戶籍所在地街道就業服務機構取得身份確認并在《開業貸款申請書》的身份確認欄...

對小企業的金融服務,逐步調整和優化信貸資產結構,根據《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》,以及《國務院關于鼓勵支持和引導個體私營等非公有制經濟發展的若干意見》(國發〔2005〕3號)等法規和有關規定,制定...

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審查人對貸款申請資料的完整性和合規性負責，審查要點包括申請資料是否完整、齊全，資料信息是否合理、一致；借款人資信是否良好，還款來源是否足額可信；借款人是否屬于貸款銀行的信貸關系人；貸款用途是否符合國家法律、法規及有...

房地產項目開發貸款基本流程如下：1、遞交申請2、受理調查3、項目評估4、核查審批5、辦理手續6、資料歸檔7、貸后管理8、收貸撤保。《中國農業銀行房地產開發建設貸款管理辦法（試行）》第十條：房地產開發企業或建筑安裝企業...