小額貸款公司違法發放貸款罪最高院判例

小額貸款公司屬于金融機構嗎

小額貸款公司法律性質的認定,對騙取貸款罪、高利轉貸罪、擅自設立金融機構罪、金融詐騙罪等擾亂金融管理秩序犯罪的認定具有實質性影響。然而,通過對相關資料和案例的檢索,無論是監管機構還是司法判例,對于小額貸款公司是否屬于金融機構都沒有...

法律主觀：違法發放貸款罪的構成要件有：主體屬特殊主體，只限于銀行或者其他金融機構及其工作人員；主觀方面表現為過失；侵犯的客體是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度；客觀上則表現為行為人實施了違反法律、行政...

其次，作為特殊的從事貸款發放業務的商事主體，小額貸款公司又要符合對從事金融服務企業的法律要求。由于小額貸款公司不是金融機構，僅僅是非金融企業，國家也沒有就小額貸款公司這種特殊性質的企業發放貸款和辦理抵押登記出具專門的...

騙取貸款罪系2006年《刑法修正案(六)》增設,該罪的立法用意在于:刑事司法中對貸款詐騙罪“非法占有”目的難以證明,針對此缺陷,該罪是補救性立法,只要客觀上使用了欺騙手段并且確實給銀行或其他金融機構造成了重大損失或具有其他嚴重情節之...

信托投資公司、企業集團服務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社及其他經營貸款業務的金融機構,以及上述金融機構的工作人員構成,其他任何單位包括外資金融機構(含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等)和個人都不能成為違法發放貸款罪主體...

具體違法違規行為包括：以小額貸款公司名義進行非法集資的;以小額貸款公司名義非法吸收或變相吸收公眾存款的；小額貸款公司工作人員使用非法手段催債或者指使他人非法催債的；小額貸款公司發放貸款的實際利率超過司法解釋規定的上限或...

違法。高利借貸再高利轉貸達到一定數額標準的構成非法吸收公眾存款罪;以轉貸為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，且違法數額較大的構成高利轉貸罪;以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的構成集資詐騙罪;高...

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作為小額貸款公司員工，屬于其他金融機構工作人員，利用自己的貸款審批職責，違反國家規定發放貸款，數額巨大，其行為觸犯刑法，構成違法發放貸款罪。《中華人民共和國民法典》第六百七十三條借款人未按照約定的借款用途使用借款的，...

4、另查明，崔紹先為幫助張玉明融資而以私刻的公章用自己單位名義向銀行貸款的行為被認定為騙取貸款罪。5、興業銀行訴至法院要求深圳機場公司償還借款本金及利息。深圳機場公司是否應當承擔全部還款責任？本案所涉貸款系崔紹先等人...