向關系人發放信用貸款處罰決定書

...規定商業銀行不得向關系人發放信用貸款,其中“關系人”包括哪些...

【答案】：A,B,C,D根據《商業銀行法》第40條規定，可知A、B、C、D項應全選。

法律客觀：《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》第二條第二款第四項關于違法向關系人發放貸款罪。銀行或者其他金融機構工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款...

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。《中華人民共和國刑法》第一百八十六條銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人發放信用貸...

6.3銀行業務禁止性規定6.3.1商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止商業銀行不得向關系人發放信用貸款;向關系人發放擔保貸款的條件不得優于其他借款人同類貸款的條件。前款所稱關系人是指：(一)商業銀行的董事、監事、...

第四十條商業銀行不得向關系人發放信用貸款；向關系人發放擔保貸款的條件不得優于其他借款人同類貸款的條件。前款所稱關系人是指：（一）商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員及其近親屬；（二）前項所列人員投資...

17、金融違法行為處罰辦法規定:金融機構辦理貸款業務,不得有下列行為:(一)、向關系人發放信用貸款,(二)、(向關系人發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款的),(三)、(違反規定提高或者降抵利率以及采用其它不正當手段發放貸款的),...

“銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。“單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。“關系人的范...

D項：《商業銀行法》第40條第1款規定：“商業銀行不得向關系人發放信用貸款；向關系人發放擔保貸款的條件不得優于其他借款人同類貸款的條件。”據此，法律對待擔保貸款與信用貸款的態度不同，擔保貸款是允許的，故D項錯誤。

【答案】：B答案為B。商用房貸款審查和審批環節的主要風險點包括：①業務不合規，業務風險與效益不匹配；②未按權限審批貸款，?使得貸款超授權發放，如向關系人發放信用貸款或向關系人發放擔保貸款的條件優于其他借款人...

【答案】：B關系人包括以下兩類：①商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員及其近親屬；②前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業和其他經濟組織。故A、C兩項正確。商業銀行不得向關系人發放信用貸款；向...