貸款三查不盡職處罰誰負責

銀監會貸款三查制度的體現

（一）流動資金貸款的貸前調查：貸款人應采取現場與非現場相結合的形式履行盡職調查，形成書面報告，并對其內容的真實性、完整性和有效性負責。盡職調查包括但不限于以下內容：借款人的組織架構、公司治理、內部控制及法定代表...

銀行中，借款人向銀行提出貸款申請之后，銀行會通過貸款“三查”對借款人進行調查。很多人可能不太了解銀行貸款“三查”是什么，其實通過了解貸款“三查”，對于借款人自身辦理貸款也是有一定的幫助的。下面就為大家介紹貸...

為一把手信貸決策提供依據。第三，基層信用社負責人、信貸主管在貸款制度執行過程中，應做好模范帶頭作用，嚴格按各自權限和制度規定開展信貸工作。只有這樣，經過堅持不懈的努力，“三查”制度才能真正得到落實，貸款質量才能得到...

例如，工行重慶市分行因“為虛假并購交易發放信貸資金”“貸款‘三查’嚴重不盡職”被處以1550萬元罰款。中信銀行合肥分行因“授信工作嚴重不審慎”被罰145萬元。廈門國際銀行因“信貸業務審查不審慎，滾動發放無有效需求的存單...

多地嚴查信貸資金挪用至“股市、樓市”，違規者將被銀行提前收回。財聯社記者今日從北、上、深三地的多家銀行了解到，各地自春節之后，一直在嚴查信貸資金違規進入股市、樓市的問題。受訪銀行相關人士均表示，一旦發現信貸資金...

2018年以來，涉及到村鎮銀行處罰的信息有1500條左右，處罰部門主要為央行各地分支機構和銀保監局分局等，被罰原因包括違規經營、違反反洗錢法、內部制度不完善、信息披露虛假或嚴重誤導性陳述、對貸款三查嚴重不盡職、跨經營區域...

（四）違反中國人民銀行規定的其他貸款行為。金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理...

經縣級以上建設行政主管部門或其委托的執法監督機構查實和行政處罰，形成的不良行為記錄。銀行在辦理按揭前是有義務對開發商的上述情況進行審查的。參考資料：詳細請查看法邦網法律咨詢http://consult.fabao365.com/ask/1628...

一是通過制定正確的貸款制度，嚴格執行貸款政策、原則和辦法來進行監督。二是通過調查研究，綜合分析，向企業和有關部門反映問題，提出建議，發揮監督作用。三是通過貸款三查制度來發揮信貸監督作用。折疊編輯本段主要內容(1)...

某國有銀行深圳分行的主要違法違規事實為：個人消費貸款三查不盡職，信貸資金被挪用；經營性物業抵押貸款未有效核實貸款用途真實性，資金被挪用于房地產開發等。“一方面需要加強首付資金來源的審查力度，包括對貸款人的流水以及...