虛假個人貸款分類標準

騙取貸款罪的損失如何認定

四、不宜以金融機構出具“形成不良貸款”的結論來認定“造成重大損失”2009年6月24日,最高人民法院刑事審判第二庭《關于針對騙取貸款、票據承兌、金融票證罪和違法發放貸款罪立案追訴標準的意見》明確指出,不良貸款根據不同的標準劃分為...

用假合同騙個人借款，屬于詐騙行為。利用虛假的合同向銀行貸款，可能涉嫌貸款詐騙罪。數額較大的，處五年以下有期徒刑或拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；如果數額巨大或者有其他嚴重情節，處五年以上十年以下有期徒刑，并...

具體標準如下:企事業單位貸款和自然人其他貸款分類標準農村合作金融機構在充分分析借款人及時足額歸還貸款本息的可能性的基礎上,參照下列基本標準初步劃分企事業單位貸款和自然人其他貸款分類檔次后,嚴格依據核心定義確定分類結果。1....

非法發放貸款就是違法的，某些貸款對銀行或者其它金融機構及其工作人員違反法律、行政法規的規定，造成重大損失的行為。對違反放發放貸款犯罪行為的認定主要從其侵害的客體、損失額度、主觀行為表現等幾方面著手。根據《關于適用〈...

貸款詐騙罪的種類及定罪信用貸款條件下,非法占有目的的認定以危險犯為主,而擔保貸款條件下則以結果犯為前提。信用貸款條件下判斷“非法占有”目的依賴于行為人行為的欺詐性,而擔保貸款條件下依據的則是擔保的真實性。提供虛假財務報告僅證...

次級類

原因有以下幾種:1、部分個人商業用房貸款虛假被開發商及關聯公司挪作他用；2、部分借款人通過多種方式套貸，個別銀行和個別員工協助客戶套貸；3、個別銀行辦理的個人經營貸款業務背景虛假，且部分資金已形成不良。客戶經理及...

貸款分類是五級分類：正常、關注、次級、可疑、損失。不是十二級分類辦法。按貸款擔保條件不同，可分為票據貼現貸款、票據抵押貸款、商品抵押貸款、信用貸款等。按貸款金額大小不同，可分為批發貸款和零售貸款。按利率約定方式...

1、按償還期不同，可分為短期貸款、中期貸款和長期貸款;2、按償還方式不同，可分為活期貸款、定期貸款和透支。3、按貸款用途或對象不同，可分為工商業貸款、農業貸款、消費者貸款、有價證券經紀人貸款等。4、按貸款擔保...

選擇何種標準劃分貸款種類，應根據國家經濟管理和銀行信貸管理的要求。從宏觀角度劃分貸款種類，有助于分析不同經濟成份的貸款之間的比例關系，便于具體貫徹國家經濟政策，尤其是產業政策，合理配置社會資金，引導和促進產業結構...