并購貸款還款來源

中國工商銀行寧夏分行的最新業務

銀團貸款包括銀團貸款安排和相應的融資顧問服務兩部分。銀團貸款安排指我行作為牽頭行，籌組貸款銀團，采用同一貸款協議，按照相同的貸款條件向同一客戶提供本外幣貸款及其他授信。三、企業并購貸款企業并購貸款是指境內優勢企事業...

向銀行貸款的企業報表編制財務指標的注意事項向銀行貸款企業要把握好的14個財務指標：（1）財務結構：1、凈資產與年末貸款余額比率必須大于100%（房地產企業可大于80%）；凈資產與年末貸款余額比率=年末貸款余額/凈資產*100%...

在國有企業改革、企業股權重組中,無論管路層收購(MBO),還是企業兼并,都有資金缺口,這種資金缺口銀行本可提供并購貸款或過橋貸款,但操作難度大,爭議多;優質企業可發行專項信托計劃,但要求高,程序多而嚴。由租賃公司先收購目標或目標公司...

以并購后企業產生的現金流，并購方綜合收益或其他合法收入為還款來源而發放的貸款。第四條，辦理并購貸款業務，應遵循依法合規，審慎經營，風險可控，商業可持續原則。

(三)并購股權(或資產)定價高于目標企業股權(或資產)合理估值的風險;(四)并購雙方的分紅策略及其對并購貸款還款來源造成的影響;(五)并購中使用的債務融資工具及其對并購貸款還款來源造成的影響;(六)匯率和利率等因素變動對并購貸款還款...

商業銀行應當綜合考慮上述風險因素,根據并購雙方經營和財務狀況、并購融資方式和金額等情況,合理測算并購貸款還款來源,審慎確定并購貸款所支持的并購項目的財務杠桿率,確保并購的資金來源中含有合理比例的權益性資金,防范高杠桿并購融資帶來的...

(六)匯率和利率等因素變動對并購貸款還款來源造成的影響。商業銀行應當綜合考慮上述風險因素,根據并購雙方經營和財務狀況、并購融資方式和金額等情況,合理測算并購貸款還款來源,審慎確定并購貸款所支持的并購項目的財務杠桿率,確保并購的資金...

項目竣工投產產生效益開始歸還借款，到銀行逐步收回全部貸款本息，貸款即退出企業生產活動。新的固定資產投資活動需要按規定重新立項報批。5、固定資產貸款的還款來源主要是借款人的稅后利潤、固定資產折舊，以及其他自有資金。

(九)做好房地產項目并購金融支持。鼓勵商業銀行穩妥有序開展房地產項目并購貸款業務,重點支持優質房地產企業兼并收購受困房地產企業項目。鼓勵金融資產管理公司、地方資產管理公司(以下統稱資產管理公司)發揮在不良資產處置、風險管理等方面的經...

(九)做好房地產項目并購金融支持。鼓勵商業銀行穩妥有序開展房地產項目并購貸款業務,重點支持優質房地產企業兼并收購受困房地產企業項目。鼓勵金融資產管理公司、地方資產管理公司(以下統稱資產管理公司)發揮在不良資產處置、風險管理等方面的...