銀行員工與貸款客戶有資金往來

銀行業信貸人員如何與客戶相處

從事銀行業務工作離不開與社會各界人事相互間的往來，離不開對人際往來關系的妥當處理，尤其在信貸業務開拓過程中，我們更要設法廣結人緣，擴展人脈，時刻都要與一些陌生人相遇、交際。在這一過程中，既有我們慕名主動營銷的...

如果純粹是員工個人行為，員工用私人的錢購買，而且購買的條件和價格與其他購買者相同，就不屬于與客戶發生資金往來的違規行為

去當地公安局起訴銀行員工，再就是去人民銀行申請核實還款情況，撤銷本次還款造成的不良后果。

1、首先因知道業務員和客戶資金往來的途徑是銀行卡還是其他軟件。2、其次以考核為由查看其銀行流水和各平臺流水。3、最后若發現問題及時報警。

5、嚴禁員工為民間融資出租、出借對公賬戶、個人賬戶，或利用與本行信貸客戶的工作關系，幫助客戶墊款還貸，進行資金周轉。6、嚴禁員工將自有資金、信貸資金、拆借客戶資金等投資于民間融資市場或發放高利貸。7、嚴禁員工在小...

經查明，該行存在以下違法違規行為：該行安溪支行某客戶經理利用名下賬戶參與民間借貸、為他人過渡資金。上述行為違反了《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》第二條、《中華人民共和國...

銀行對客戶發放貸款必須遵循銀監會的“三個辦法一個指引”的管理要求（對于這個名詞解釋請百度），具體說就是貸款資金不可以直接打到借款人，發放貸款通過銀行受托支付達到交易對手賬戶，由于借款人缺少資金，但沒有實質交易，就...

從業人員和金融機構所屬客戶不可以存在的行為是違規借用客戶資金或者借資金給客戶使用，向客服借用二手房產，自行車等資產以及要求客戶報銷個人消費。金融機構（FinancialInstitution）是指從事金融業有關的金融中介機構，為金融體系的...

不同銀行之間，存款人信息無法共享。公檢法機關一般通過人民銀行查詢存款人全部賬戶，再去個開戶行查詢其賬戶資金往來銀行有為存款人嚴格保密的責任。無論賬戶余額或者資金往來情況都不能輕易查詢。通過其它銀行（如交行）查詢...

現在貸款后資金都是直接轉入借款人賬戶的，你說的可能是轉入借款人賬戶后，再轉入內部員工賬戶的問題。這個問題是否違規要視情況而定，如銀行內部員工是不是發放貸款的責任人、借款人是否簽字認可、貸款資金轉入內部員工賬戶的...