并購貸款還款來源分析

房地產商的資本運營特點及分析

經營性物業貸款以自有的經營性物業做抵押并以經營收入或租賃收入作為主要還款來源的貸款對開發商資信及物業的經營收入要求高,期限長中并購貸款商業銀行向并購方或其子公司發放的,用于支付并購交易價款的貸款。對企業資質要求高,期限...

法律分析：委托貸款是指由委托人提供合法來源的資金轉入委托銀行一般委存賬戶，委托銀行根據委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發放、監督使用并協助收回的貸款業務。委托貸款不是并購貸款，兩者是有所不同的。

四、搭橋貸款搭橋貸款是指為滿足借款人日常業務活動中階段性的資金需求，以未來所獲政府撥款等非經營性現金流作為還款來源而發放的過渡性貸款。五、委托貸款委托貸款是指客戶(委托人)提供資金，由我行根據客戶確定的貸款對象(...

(九)做好房地產項目并購金融支持。鼓勵商業銀行穩妥有序開展房地產項目并購貸款業務,重點支持優質房地產企業兼并收購受困房地產企業項目。鼓勵金融資產管理公司、地方資產管理公司(以下統稱資產管理公司)發揮在不良資產處置、風險管理等方面的...

在國有企業改革、企業股權重組中,無論管路層收購(MBO),還是企業兼并,都有資金缺口,這種資金缺口銀行本可提供并購貸款或過橋貸款,但操作難度大,爭議多;優質企業可發行專項信托計劃,但要求高,程序多而嚴。由租賃公司先收購目標或目標公司...

(三)并購股權(或資產)定價高于目標企業股權(或資產)合理估值的風險;(四)并購雙方的分紅策略及其對并購貸款還款來源造成的影響;(五)并購中使用的債務融資工具及其對并購貸款還款來源造成的影響;(六)匯率和利率等因素變動對并購貸款還款...

商業銀行應按照監管要求建立并購貸款統計制度，做好并購貸款的統計、匯總、分析等工作。第九條銀監會及其派出機構依法對商業銀行并購貸款業務實施監督管理，發現商業銀行不符合業務開辦條件或違反本指引有關規定，不能有效控制并購...

(六)匯率和利率等因素變動對并購貸款還款來源造成的影響。商業銀行應當綜合考慮上述風險因素,根據并購雙方經營和財務狀況、并購融資方式和金額等情況,合理測算并購貸款還款來源,審慎確定并購貸款所支持的并購項目的財務杠桿率,確保并購的資金...

以并購后企業產生的現金流，并購方綜合收益或其他合法收入為還款來源而發放的貸款。第四條，辦理并購貸款業務，應遵循依法合規，審慎經營，風險可控，商業可持續原則。

法律分析：為規范商業銀行并購貸款經營行為，提高商業銀行并購貸款風險管理能力，加強商業銀行對經濟結構調整和資源優化配置的支持力度，促進銀行業公平競爭，維護銀行業合法穩健運行，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《...