綜合理財規劃報告書案例

求個人理財規劃書

偶的理財目標是兩三年內活期存款達到5萬元，并用于供樓，流動資金達到5000元以上，用于日常生活開支。請幫忙規劃并推薦購買什么理財產品用于增值，購買何種保險？請專家做出未來三口之家的家庭理財規劃方案。萬分感謝！———一...

理財規劃要綜合考慮風險性，收益性和流動性三方面的因素。理財規劃需要首先分析自己的財務狀況，包括資產負債和收入支出。理財規劃要有合適的目標并且長期堅持，不斷優化。

如果活到110歲以上。可以考慮分期領取。2）財務診斷：依前項規劃編制客戶的家庭資產負債表與現金流量表。這個照書本填充表格而已。3）目標可行性分析：就撫養孫子后能否達到理財目標，提出結論與調整建議。按照流量表結果分析4...

建議1.把7萬的房貸提前還清，因為你有7萬的活期存款，你的存款利息低于房貸利率，這7萬就等于沒用而且還在縮水，除非你可以找到一個投資理財高于房貸，就用這7萬賺更多的錢，不然就是虧損。2.你的2萬元國債投資，可持有...

理財的三個環節1、攢錢：掙一個花兩個一輩子都是窮人。一個月強制拿出10%的錢存在銀行里，很多人說做不到。那么如果你的公司經營不好，老總要削減開支，給你兩個選擇，第一是把你開除，補償兩個月工資，第二是把你...

的工具,這一理財理念得益于參加區委黨校組織開展的個人理財課程培訓班,這次的學習經歷徹底*了以往我印象當中理財其實就是不亂花錢、省吃儉用、有一定積蓄的淺薄認識,加深了對理財的認知,拓寬了理財規劃的視野,進一步提高了自己的理財投資...

首先看收入：（5000+1800+600）X12+6000=94800元（家庭年收入）支出（3000+1000）*12+5000=53000家庭盈余41800元~已知存款10萬，我建議做定期存款5年以上（5萬）5.5%，5萬做銀行理財（1年期左右的）5-6%~公積金每年...

基本原則之一：收益風險相匹配。投資和風險都是相匹配的。高收益高風險，低收益低風險，一定要將風險控制在可承受的范圍內，從而設定相應的收益目標。基本原則之二：量入為出，量力而行。理財規劃要綜合考慮你的短期和長遠...

以一個年收入10萬元的三口之家為案例,解析了這樣的家庭的理財規劃。背景資料eric,26歲,在廣州任公務員,年稅后收入4.8萬元。妻子linda26歲,在外企工作,有基本社保、醫保,年稅后收入6萬元。家庭年支出6萬元包括2套房子按揭及日常消費。

對于家庭收入月均在4000元以上的高收入家庭而言，由于這類家庭抗風險能力較強，可以選擇長線投資，比如房產投資等可占總資產的50%。風險與收益永遠成正比，如果風險投資比較得當，收益是相當可觀的。另外，在投資開放式基金時...