是理財師制定客戶個人財務規劃的基礎

理財師在制定投資規劃時首先需考慮的是客戶收益的最大化,是否正確...

【錯誤】理財師在制定投資規劃時首先需考慮的是某種投資工具是否適合客戶的財務目標。

理財師，即理財規劃師(FinancialAdvisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小...

理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。選擇學習理財規劃師理由：資料顯示中國理財...

個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現理財目標的過程。2018年9月26日，中國銀保監會正式頒布了《商業銀行理財業務監督管理辦法》,明確...

理財師的工作流程概括為如下六個方面：(1)接觸客戶，建立信任關系；(2)收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況；(3)明確客戶的理財目標；(4)制訂理財規劃方案；(5)理財規劃方案的執行；(6)后續跟蹤服務。考點2接觸客戶初次...

1、必要的資產流動性個人現金主要是滿足日常支出、應急防范和投機性需求。個人要保證有足夠的資金支付計劃內和計劃外的費用，所以理財師不僅要保證客戶資金的流動性，還要在現金計劃中考慮現金的持有成本。通過現金計劃，短期...

5、提供全方位的理財服務除了制定投資計劃之外，理財師還應為客戶提供全方位的理財服務。這包括為客戶提供財務教育學習、稅務籌劃、終身保障等服務。以求為客戶提供真正的個性化理財服務，并一直陪伴客戶實現財務增值。這種關系的...

5、良好的個人品牌。今后社會上一定會出現一批具有良好口碑的“名牌理財規劃師”。客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，“信譽”是理財規劃師賴以生存的重要基礎。6、良好的心理素質。理財規劃師會遇到很多被拒絕...

合格的理財師需要做很多事情：不斷優化自己的知識結構：理財不是一個簡單的推薦產品，而是伴隨著各種相關的知識體系，例如客戶對理財產品收益方面稅的問題，以及怎么做投資規劃可以合理的節省稅費，這是需要理財師具備稅務相關...

客戶的收入狀況。理財師在進行理財規劃前，可通過客戶的收入狀況收集客戶家庭財務信息。個人收入來源主要有工資收人、利息收人、租金收人和其他收人。企業收入來源則主要是經營業務收入。客戶的收入是客戶現金流入的決定因素，在...