理財產品銷售機構應當完善合格投資者

理財產品私募和公募區別

6、投資理念不同：私募基金追求絕對收益和超額收益，公募基金投資目標是超越業績比較基準。7、投資比例不同：私募基金在投資方式、持股比例、倉位等方面比較靈活，公募基金因為牽扯到眾多投資者的利益，因此自投資比例上有嚴格的...

或者滿足家庭金融資產不低于500萬的，也可以做合格投資者認定，這個資產是夫妻雙方合并計算的，就沒有除去負債。比如投資者持有500萬信托，但是有100萬負債也可以做認定。根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》資管新規...

證券期貨交易場所、登記結算機構及中國證券業協會、中國期貨業協會、中國證券投資基金業協會(以下統稱行業協會)等自律組織對經營機構履行適當性義務進行自律管理。第六條經營機構向投資者銷售產品或者提供服務時,應當了解投資者的下列信息:(...

委托銷售的金融產品是指以支付寶為銷售平臺的其他機構委托銷售平臺和微信的證券公司。銀行平臺和經紀平臺也將銷售財富管理產品。金融產品一般表示投資者發行的產品，投資者也可以在金融合同中檢查發行人。理財產品是指由發行機構為...

【答案】：A,B,C,E根據《中國銀監會關于完善銀行理財業務組織管理體系有關事項的通知》的規定，不得使用小概率事件夸大產品收益率或收益區間。

【答案】：A根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第六十三條規定，商業銀行應當建立全面、透明、快捷和有效的客戶投訴處理體系，具體應當包括：(1)有專門的部門受理和處理客戶投訴。(2)建立客戶投訴處理機制，至少應當包括投訴...

在合作機構管理上,《辦法》明確,理財公司通過代銷機構銷售理財產品的,應當充分考慮代銷行為和銷售渠道對理財產品流動性的影響,要求代銷機構充分、準確提供與該產品流動性風險管理相關的投資者信息和變化情況,包括但不限于投資者數量、類型、...

《辦法》對理財產品投資交易管理主要規定《辦法》強調將流動性風險管理貫穿于理財業務運行的全流程。一是理財公司應當在理財產品設計階段，綜合評估投資資產流動性、投資者類型與風險偏好等因素，審慎確定開放式、封閉式等產品...

監管機構并未給出明確的可行性意見。若無統一的認定流程,未來區分公募產品和私募產品,將為合格投資者認定和現場檢查造成很多現實的困難。(四)投資者教育及凈值化轉型引導雖然攤余成本法使用環境相對寬松,對銀行理財業務凈值化轉型的...

投資者應當以書面形式承諾其符合合格投資者標準。04對產品或者服務劃分等級對投資者進行風險評估之后,募集機構應當向投資者出具風險測評等級告知書。同時,募集機構應當根據風險特征和程度對銷售的產品或者提供的服務劃分風險等級。劃分產品或者...