理財經理違規銷售處罰

某銀行的理財經理在面對個人理財客戶時,違反了審慎性原則的是...

【答案】：D商業銀行開展個人理財業務應向客戶銷售適宜的投資產品，建議一對退休夫婦將退休金全部申購股票型基金違反了審慎性原則。

按照理財產品的原則，風險由客戶自己承擔！銀行工作人員因工作失誤，造成客戶損失，應由銀行承擔賠償責任損失較大的可以起訴至法院，金額較小的可以與銀行協商解決。你在公司做的關于工作的問題都屬于公司行為,也就是說實際情況...

對公來說代客買賣股票是嚴重違規的，你委托他操作，屬于自愿，虧損了也不會賠的。股市有風險入市需謹慎！

首先持自己的銀行卡和身份證在銀行開立證券卡，也有銀行叫做基金卡、理財卡等，實際就是自己在銀行開立的基金賬戶。也有的銀行不需要另外再辦理證券卡，例如農行發行的，卡片前5位號碼為62284的帶有理財功能的借記卡，就是直接...

中信銀行涉理財資金違規繳納土地款、本行信貸資金為理財產品提供融資等“六宗罪”，被銀保監會罰款2280萬元。近年來，反洗錢監管不斷加碼。僅在去年，人民銀行共對417家機構及進行反洗錢處罰，罰款金額累計約6.28...

首先嚴格來說肯定是違法銀行內部的規定的，如果是不正規的第三方理財產品那是違法的，但是這種一般都是這家銀行網點的領導默許的，如果沒出事情，一般都是民不告，官不究的。建議還是別買這種第三方理財產品，因為現在銀行都...

主要體現在三個方面。1保護消費者權益。2保護企業聲譽。3遵守法律法規

李君說,在新規實施后,銀行要求所有理財經理通過企業微信聯系客戶。定期聯系管戶客戶也是她的考核指標之一,同時在溝通中不能出現“預期收益”“保本保息”等說法,否則有誤導傾向。在資管新規實施前,銀行理財產品曾出現銷售亂象。在當中,理...

對于理財經理來說,違規成本是非常高的。但是,從這些理財糾紛中我們也可以看到,作為直接與客戶面對面的銀行工作人員,理財經理的推薦、建議會對個人投資者產生極大的影響力。是理財經理還是銷售經理正是基于理財經理對客戶所產生的巨大影響力...

第十九條規定：從業人員違反本準則，情節輕微，且沒有造成不良后果的，協會可酌情免除紀律懲戒，但應責成從業人員所在機構予以批評教育。如果代客理財使客戶遭受較大損失且客戶對其投訴或社會影響...