個人理財過程性測試二

第一章個人理財概述

個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現理財目標的過程。2018年9月26日，中國銀保監會正式頒布了《商業銀行理財業務監督管理辦法》,明確...

11.個人理財的第一步是（A）。12.現金流量表的評價指標主要是（D）。13.金融資產的流動性與收益性呈（A）變化。14.個人理財起源于（D）。15.屬于反映個人或家庭在某一時點上的財務狀況的...

1、學會節流。工資是有限的，不必要花的錢要節約，只要節約，一年還是可以省下一筆可觀的收入，這是理財的第一步；2、做好開源。有了余錢，就要合理運用，使之保值增值，使其產生較大的收益；3、善于計劃。理財的目的，...

1外匯2投資基金3信托產品4國債實現個人理財目標應注意因素有（）1時間性2總體性3可行性4操作性目前我國銀行理財產品存在的風險包括（）1流動性不足2返傭風險3監管空缺4操作不透明在資產配置過程中，按照...

【答案】：A,B,C,D,E個人理財是指客戶根據自身生涯規劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規劃，執行理財規劃，實現理財目標的過程。

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一、要選擇適合自己的收益目標、風險偏好、以及流動性要求的產品；二、選擇“靠譜”的平臺，例如銀行、有大品牌信用背書的平臺；三、謹記風險與收益永遠成正比。現階段，度小滿理財APP（原百度理財）平臺上就有一些包括活期、...

個人理財的核心是根據理財者的資產狀況與風險偏好來實現需求與目標。其過程主要包括一下幾個步驟：（1）與客戶建立聯系；（2）收集客戶數據及決定目標與期望；（3）分析客戶現行財務狀況；（4）整合財務策劃策略并提出財務策劃...

個人理財就是通過對財務資源的適當管理來實現個人生活目標的一個過程，是一個為實現整體理財目標設計的統一的互相協調的計劃。諸葛理財認為這個計劃主要分為五大步：第一，制定理財目標，對此應有很多方面的考慮，首先這個理財...

這時,個人或家庭的生活目標相比財務安全層次下有了更強大的經濟保障。1)整體規劃原則。整體規劃原則既包含規劃思想的整體性，也包含理財方案的整體性。作為理財規劃師不僅要綜合考慮客戶的財務狀況，而且要關注客戶非財務狀況及其...