家庭理財規劃案例

家庭理財分析

先解決孩子的問題，現在有教育方面的保險先考慮。房子現階段要是能住就先住著。張先生如果一直沒買過保險，現在可以考慮買一買了。

首先看收入：（5000+1800+600）X12+6000=94800元（家庭年收入）支出（3000+1000）*12+5000=53000家庭盈余41800元~已知存款10萬，我建議做定期存款5年以上（5萬）5.5%，5萬做銀行理財（1年期左右的）5-6%~公積金每年...

建議1.把7萬的房貸提前還清，因為你有7萬的活期存款，你的存款利息低于房貸利率，這7萬就等于沒用而且還在縮水，除非你可以找到一個投資理財高于房貸，就用這7萬賺更多的錢，不然就是虧損。2.你的2萬元國債投資，可持有...

制訂理財規劃的主要內容,就是安排好自己的理財需要,把大大小小的人生財務目標羅列出來,然后根據輕重緩急,標出先后順序,不求“一網打盡”,但要分時分段“各個擊破”。對于社會新鮮人而言,尚處于從單身向婚姻邁進的家庭成長期,買房買車...

總體看算合理，看情況案例家庭每年能存10w左右，養老保險方面首先給子女已經足額購買同時，為自己也適當添加養老型保險，或者基金投入加大。換房壓力也不大也能應付。主要合理分配投資基金，與備用金一般準備半年。閑錢可以通過其他...

確定的期限結構二、利率的不確定性與遠期利率三、期限結構理論四、我國的利率環境以及利率期限結構的特點第三節債券組合的管理一、利率風險與久期二、消極的債券管理策略三、積極的債券管理策略四、我國的債券組合管理案例：...

理財分為公司理財、機構理財、個人理財和家庭理財等。人類的生存、生活及其它活動離不開物質基礎，與理財密切相關。“理財”往往與“投資理財”并用，因為“理財”中有“投資”，“投資”中有“理財”。所謂的理財也不僅僅...

要想更好的理財推薦選擇金斧子平臺，金斧子推出全國首個水星智能規劃系統，基于“大數據挖掘+智能算法”，積累海量資產配置案例，通過持續機器學習，打造全方位家庭財務分析模型，致力于為中國中產家庭提供千人千面家庭保障與資產...

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原則：通觀全盤，整體規劃原則客戶家庭類別不同和新策略不同即那里先進保障原則風險管理優先于準秋收益原則消費、投資與收益相匹配原則開源與節流并舉原則未雨綢繆，早作規劃原則2、人們常常會犯哪些個人理財規劃錯誤...