調查各家銀行代理的理財產品調查報告

銀行財務合規的自查報告

為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過xx銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。鮮有一般產品...

2012年5月13日，西南財經大學中國家庭金融調查與研究中心在京發布全國首份《中國家庭金融調查報告》。截至2011年8月，中國內地家庭金融資產平均為6.38萬元。其中，城市家庭金融資產平均為11.20萬元，農村家庭金融資產平均為3....

調查顯示,戶主年齡為65歲及以上居民家庭投資銀行理財、資管、信托產品的均值為23.9萬元,是總體平均水平的1.4倍,遠高于其他年齡段水平。調研發現,盡管資管新規出臺后理財產品不再保本,部分銀行代理銷售的第三方投資理財產品風險較高,但仍有...

客戶滿意度調研報告1一、中國銀行客戶滿意度調查背景隨著我國金融對外全面開放,我國金融服務領域競爭將愈演愈烈,只有通過了解消費者需求,提升現有的服務品質,同時根據消費趨勢開發新產品拓展新業務,以此來增強客戶滿意度,提高競爭力。鑒...

20XX年以來,所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊,入庫統一保管,其中,《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估...

甚至為了完成發售任務，采取模糊收益率、弱化風險提示等手段誤導投資者，或吸引不適合該理財計劃的客戶購買。在中國社科院日前發布的《2008年銀行理財產品評價報告》中，匯豐、花旗、恒生、...

由以上調查結果可見，如何理好財,用好自己的錢,使之能夠不斷保值、增值,發揮更大的作用已經成為越來越多逐漸富裕起來的國人所共同關注的話題。面對如此巨大的市場需求，時至今日，國內各家銀行拓展中高端個人理財業務的腳步...

各家銀行要求不同，但是百變不離其中，這是某銀行貸前調查報告提綱，你可以參考一下，記得遵循一條思路，“介紹企業經營情況，分析現金流狀況，評估還款能力，分析第二還款來源，結論”：\x0d\x0a一、業務基本情況：\x0d...

從滿足投資者需求的角度來看，理財子公司擴大代理銷售渠道是必然趨勢。中小型銀行建立財富管理子公司存在一定的困難，它們主要包括資本實力不強，目前設立財富管理子公司的最低資本要求高達10億元，一些較小的銀行可能沒有這種實力...

現在商業銀行的的職能從以前的單一服務往多元化轉變，理財產品作為中間業務收入占銀行效益的比重越來越大，所以各家銀行都在積極的代理和推出自身的理財產品，代理的產品目前還僅在保險和證券領域，即：收益保障型保險理財產品（...