理財客戶風險承受能力評估

個人理財規劃師應該如何評價自己客戶的風險承受能力

對年輕一族來說，由于來日方長，可接受的風險較高，而即將退休或已經退休的人士，則對資金的穩健來源較為看重，因此可承受的風險較低。一個人的風險屬性一般體現在風險承受態度和風險承受能力兩個方面。風險承受態度是指您...

3、個人投資風險承受能力評估是對客戶的個人投資風險承受能力進行評估，以協助客戶通過評估自身的風險承受力、理財方式及投資目標，選擇合適的金融產品。4、根據我行現行的客戶風險承受能力評估辦法，按照投資者對風險與收益的不同...

【答案】：D《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第二十九條規定，商業銀行應當定期或不定期地采用當面或網上銀行方式對客戶進行風險承受能力持續評估。

低風險類投資:中等風險類投資:高風險類投資=3:4:3如何評估自己的風險承受能力2看個人收入作為評估自身風險承受能力的第一點,無外乎要考慮自身收入水平,因為定期的收入是投資理財資金的主要來源。首先要考慮收入水平的高低,投資...

以幫助你了解自己的風險承受能力、理財方式和投資目標，從而選擇更合適的金融產品。如果你沒有做風險評估或者風險評估已經過期，你就不能購買理財產品。此外，您只能購買產品風險評級小于或等于您自己的風險評估結果的金融產品。

個人網銀操作理財產品風險評測的方法：登錄個人網銀，點擊“投資→理財產品→風險承受能力評測”。通過測試可確定您的風險等級，您可根據測試的所屬風險類型，選擇與您風險承受能力相適應的理財產品。風險類型評估于錄入當日生效，...

PR2級：風險等級較低，產品不保障本金但本金和預期收益受風險因素影響較小；或承諾本金保障但產品收益具有較大不確定性的結構性存款理財產品。客戶風險承受能力評估為穩健型、平衡型、成長型、進取型的有投資經驗和無投資經驗的...

再看投資方向，如果是投資股票，期貨等的，那這類產品的風險也必定很大；第三可以看是否保本，本金是否能保障，不能保障的產品，風險也大。你看可以多維度進行判斷，你還可以咨詢曾投資多的人如何，或咨詢專業的理財師等，...

農行個人掌銀操作理財風險承受能力評測的操作方法：首次購買理財產品前，請本人攜帶本人有效身份證件和銀行卡到開戶行所在省內網點進行理財風險承受能力測評。若風險測評過期，請您登錄掌銀APP，點擊“投資→理財→風險測評”，進入...

購買理財產品需要風險評估的原因是要調整客戶風險評估的等級不得大于理財產品的風險等級。銀行理財產品的風險評估如下圖：