代銷理財產品銷售文件由產品管理人制作

代銷理財業務需要單獨部門嗎

在正式代銷前，代銷銀行需要為單個產品開設專門的資金歸集賬戶。如果代銷10支理財產品，就要開立10個資金歸集賬戶。這是監管規定，理財產品單獨管理，單獨核算。而且，代銷銀行一定要將自主發售理財和代銷理財分開管理。一般在正式...

但也有一些產品，例如公募基金、信托、保險、黃金等，發行主體不是銀行，而是基金管理公司或信托公司等，但投資者可以在銀行購買到這些產品，這些產品就屬于銀行代銷理財產品。二、銀行代銷理財產品安全嗎對于代銷產品，銀行...

代銷理財產品發行人包括以下幾種：1、銀行：包括商業銀行、農村信用社、城市信用社等各類銀行機構。2、證券公司：包括券商、投行、資管公司等證券市場從業機構。3、保險公司：包括壽險、財險、再保險等各類保險機構。4、基金公司...

普通公司不能代銷理財產品，必須經過中國的金融管理機構授權。銀保監會發布的《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》2021年6月27日起施行。《辦法》規定，未經監管許可，非金融機構和個人不得代理銷售理財產品，理財產品銷售機構...

銷售金融產品有兩種形式：一種是金融機構銷售自研產品，另一種是非金融機構代銷銷售金融產品。兩種銷售方式均須經國家金融監管機構授權許可。具體管理部門包括中國人民銀行、中國證監會、中國銀行業監督管理委員會、中國保監會和...

超過一年未進行風險承受能力評估或發生可能影響自身風險承受能力情況的客戶,再次購買理財產品時,應當在商業銀行網點或其網上銀行完成風險承受能力評估,評估結果應當由客戶簽名確認;未進行評估,商業銀行不得再次向其銷售理財產品。第三十條商業...

從產品銷售專區管理、錄音錄像管理、內部制度管理以及監督管理等方面對專區“雙錄”管理作出比較系統性的規范。在錄音錄像管理方面，按照要求，銀行業金融機構應對自有理財產品及代銷產品的銷售過程進行同步錄音錄像，完整客觀地記錄...

銀行代理理財產品銷售基本原則如下。1、銀行代理理財產品銷售必須符合國家法律法規和監管政策要求，遵循誠信，公平，公正，透明的原則，保證產品銷售合法合規。2、銀行代理理財產品銷售應以滿足客戶需求為出發點，根據客戶風險承受...

相對于“自營類”理財產品，“代銷類”理財產品并不是銀行自主發行，而是銀行代理銷售的，比如基金公司、信托公司、保險公司等發行的理財產品。而銀行只負責銷售收取傭金，并不參與這類理財產品的管理。所以“代銷類”理財產品...

（三）針對不同的代銷類資產管理產品，其產品銷售文件的定義范圍如下，各項銷售文件與本協議共同組成一份完整的代銷類資產管理產品銷售文件1)公募基金：《中國銀行證券投資基金投資人權益須知》，所購買產品的《基金合同》、...