理財直融業務檢查重點內容

什么是理財直接融資工具

銀行理財直接融資工具，是由商業銀行作為發起管理人設立、直接以單一企業的債權融資為資金投向、在指定的登記托管結算機構統一托管、由合格的投資者進行投資交易、在指定渠道進行公開信息披露的標準化投資載體。“理財”往往與“...

（二）經辦機構可以受理以本機構或我行同一一級分行轄內非本機構的理財產品作為質押的貸款申請。通過電子渠道辦理的個人理財產品融資便利貸款業務，作為質押物的理財產品所在的個人理財產品交易賬戶應已關聯至電子渠道。以上內容供...

審計的目標是檢查各類資金業務的真實性、合法性和資金管理風險性,業務是否符合國家法律法規和授權規定。重點對主要賬戶、敏感業務、異常事項等重大項目進行詳細審計,包括現金業務、同業往來業務、主要融通業務、理財業務等。審計反映的主要...

直接融資業務。商業銀行理財業務本質上是受投資人委托而開展的直接融資業務，它既不是傳統的資產負債業務，也不是傳統意義上的中間業務，商業銀行的理財業務本質是直接融資業務。商業銀行是以金融資產和負債業務為主要經營對象的...

重點領域業務經營的合規性：重點檢查商業車險業務，及農業保險、城鄉居民大病保險業務經營的合規性;內控有效性風險，重點檢查案件管理、信息系統安全性等問題。

【王律解讀】一個辦法和三個指引,仍然是整個P2P檢查過程中,最核心的規定,也是P2P法律體系中的起點。(二)重點內容。本次合規檢查重點關注以下十個方面:1.是否嚴格定位為信息中介,有沒有從事信用中介業務;2.是否有資金池,有沒有為客...

私人銀行是專為高凈值人群提供私人定制財富管理服務的機構。私人銀行服務的內容非常廣泛，包括資產管理服務、保險服務、信托服務、稅務咨詢合規化、遺產咨詢和規劃、房地產咨詢等等。隨著國民理財意識的增強，全球經濟一體化，衍生...

宣告發放現金股利的會計分錄？一、企業宣告分配現金股利時分錄:借:利潤分配-應付現金股利或利潤貸:應付股利二、向投資者實際支付現金股利時:借:應付股利什么是會計分錄?會計分錄是指對某項經濟業務標明其應借應貸賬戶及其...

債券、商品、股票、外匯、期權、期貨等產品，通過投資這些產品獲得一定的收益，理財產品是一種收益共享、風險共擔的金融產品。信貸業務是商業銀行通過放款收回本金和利息的業務，用戶可以向商業銀行借款，并支付一定利息的業務。

財產保險服務，是指以財產及其有關利益為保險標的的保險業務活動。④金融商品轉讓。金融商品轉讓，是指轉讓外匯、有價證券、非貨物期貨和其他金融商品所有權的業務活動。其他金融商品轉讓包括基金、信托、理財產品等各類資產管理...