旅游規則不可作為單項理財規劃

個人理財的范圍包括安排和規劃()。

【答案】：A,B,C,D,E個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現理財目標的過程。單項(目標)理財規劃方案分類主要包括家庭收支或債務...

1.按照每個月最少50元盈余計算,整年存蓄600元以上,作為下一年的投資準備金;2.每年過年時長輩給的利是錢,可以結合意愿作出合理的理財投資,給自己的人生設計多份少少的人生保障。三、發展理財規劃與理財目標分析不同的人、不同的...

對這部分閑置資金的打理可以作為以后的養老資金及其他家庭重大開支。4、對客戶家庭的其他建議:建議客戶每年安排家庭旅游,提高生活情趣;建議可以關注房市及貴金屬市場,在合適的時候投資房產和貴金屬。家庭理財規劃方案2李女士家庭月...

而投資理財的第一步就是要懂得如何規劃你的財產但如何開始呢理財規劃六大可行性建議01確立理財計劃人生不能沒有目標，做事不能沒有計劃。同理，理財也需要目標和計劃。根據人生計劃設定理財計劃，比如26歲...

【答案】：B短期目標是指在短時間內（一般在1年左右）就可以實現的目標。短期目標一般需要客戶每年或者每兩年制訂或修改，如裝修房屋、休閑旅游、購買手提電腦等。選項B屬于長期目標。

【答案】：A、B、D、E綜合理財規劃服務涵蓋了客戶理財目標的所有方面，如現金收支管理（包括債務管理）、保險規劃、投資規劃（包括教育、退休養老問題）、稅務和遺產規劃等，以及客戶明確提出的其他理財需求，它包含了多個單項...

【答案】：A全面性，綜合理財規劃服務涵蓋了客戶理財目標的所有方面，如現金收支管理（包括債務管理）、保險規劃、投資規劃（包括教育、退休養老問題）、稅務和遺產規劃等，以及客戶明確提出的其他理財需求，它包含了多個單項的...

情況很了解時，第二步驟也可以簡化；再者，有時客戶明確表示只需要做某一方面的具體規劃，如教育投資規劃等，那么理財師在時間分配和工作方法上也要作出相應調整；最后，每個步驟的工作中還有許多具體內容和要求。

【答案】：C理財規劃方案可以是單項理財目標的規劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標的綜合理財規劃方案，方案類型主要是由客戶愿意提供的信息和需求所決定。但理財師應該牢記，通常客戶在不同的人生階段，不僅其理財目標不盡...

【答案】：A最重要的原則是:理財規劃絕對不是吸引客戶的花招,一定不要向客戶推銷他們不需要的產品,產品組合一定要滿足客戶的風險承受度與理財目標的要求。