理財公司理財產品銷售

商業銀行銷售理財產品應遵循什么原則

2、商業銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。3、商業銀行銷售理財產品，應當進行合規性審查，準確界定銷售活動包含的法律關系，防范合規風險。4、商業銀行...

理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計并發行的產品，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益后，根據合同約定分配給投資人的一類產品。銀保監會發布《理財公司理財產品銷售管理...

【答案】：A,D客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品時，但客戶堅持要求購買的，商業銀行應尊重客戶意愿，但必須列明商業銀行的意見。商業銀行不應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶推薦銷售此類產品。商業銀行應用...

學好理財知識，自己購買過理財產品，熟悉百姓心里。

一、發行的主體不同銀行自營的理財產品毫無疑問是銀行自己發行的產品，通常會有一個完整的系列，比如某銀行的理財是某某元共享等等，會有明確的標志，代銷的理財產品是代銷機構所發行的產品，比如某銀行代銷某保險公司產品，那...

【答案】：B,D銀行代理理財產品銷售的基本原則包括適用性原則和客觀性原則。

理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計并發行，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益后，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。其收益計算方式為：假定理財本金為10萬元...

對客戶的產品適合度進行評估，并由客戶對評估結果進行簽字確認；并強調，商業銀行對理財客戶進行的產品適合度評估應在營業網點當面進行，不得通過網絡或電話等手段進行客戶產品適合度評估后向客戶銷售理財產品。

此方法效率更高、理財效果更科學，已經在壽險理財中得到了成功的運用。因此，每個保險公司的代理人都應該熟練掌握“三四六”壽險理財法，這樣才能夠更高效地為客戶做好壽險理財規劃，同時更輕松地實現公司人壽產品的成功銷售。擴...

理財子公司產品銷售征求意見稿終于出爐。2020年12月25日，銀保監會發布《商業銀行理財子公司理財產品銷售管理暫行辦法（征求意見稿）》（下稱《征求意見稿》）。針對此前市場廣泛討論的“互聯網機構能否代銷理財子公司產品”的...