禁止向未滿多少歲的個人客戶銷售理財產品
商業銀行存在()情形,并造成客戶經濟損失的,應按照有關法律規定或合同的...
不能證明理財計劃或產品的銷售是符合客戶利益原則的；②商業銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關證明文件的；③不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財計劃或產品的。
商業銀行存在()情形,并造成客戶經濟損失的,應按照有關法律規定或合同的...
不能證明理財計劃或產品的銷售是符合客戶利益原則的；②商業銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關證明文件的；③不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財計劃或產品的。因此，本題正確答案為BCDE...
下列符合監管當局對個人理財業務規定的有()。
【答案】：A、B、D、E根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》和《商業銀行個人理財業務風險管理指引》的規定可知，A、B、D、E項是符合監管規定的;商業銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外還應為每一個...
商業銀行從事理財產品銷售活動,禁止有以下行為()。
將理財產品與其他產品進行捆綁銷售;(2)采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產品;(3)銷售人員代替投資者簽署文件;(4)挪用投資者資金;(5)國務院銀行業監督管理機構規定禁止的其他情形。
以下屬于銀行個人理財業務從業人員銷售活動禁止事項的是()
商業銀行從業人員銷售活動禁止事項包括：在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益，承諾進行利益輸送、通過給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂；詆毀其他機構的理財產品或銷售人員；散布虛假信息，...
中國銀行借記卡辦理需要有什么條件
凡自愿遵守《中國銀行股份有限公司長城借記卡章程》并符合個人存款實名制開立條件的自然人均可憑人民銀行規定的本人實名制有效身份證件申領借記卡。16歲以上公民可持有效身份證件辦卡。由于借記卡無透支功能，無需考慮客戶是否有...
以下屬于銀行個人理財業務從業人員銷售活動禁止事項的是()
商業銀行從業人員銷售活動禁止事項包括：在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益，承諾進行利益輸送、通過給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂；詆毀其他機構的理財產品或銷售人員；散布虛假信息，...
下列理財業務從業人員的行為中,符合從業人員限制性條款的是()。
【答案】：CA項根據客戶要求提供合適的投資產品，由客戶自主選擇，并向客戶解釋相關投資工具的運作市場及方式，揭示相關風險；B項對非保證收益理財計劃，在與客戶簽訂合同前，應提供理財計劃預期收益率的測算數據、測算方式和...
商業銀行理財產品銷售管理辦法的第五章
超過一年未進行風險承受能力評估或發生可能影響自身風險承受能力情況的客戶,再次購買理財產品時,應當在商業銀行網點或其網上銀行完成風險承受能力評估,評估結果應當由客戶簽名確認;未進行評估,商業銀行不得再次向其銷售理財產品。第三十條商業...
商業銀行應對本行的理財產品銷售行為進行規范,必須嚴格落實監管要求...
不得以不正當競爭手段推銷理財產品；不得代客戶簽署文件；不得挪用客戶資金；不得通過銷售或購買理財產品方式調節監管指標，進行監管套利；不得將其他銀行或金融機構開發設計的理財產品標記本行標識后作為自有理財產品銷售。