銀行理財合規銷售的措施
銀行理財產品的風險在哪里?如何防范
此類違規行為，在目前商業銀行理財產品銷售中，因其具有隱蔽性，一般不易被發現，倘若出現關聯理財類公司高管“跑路”或不利丑聞，對銀行業的信譽及代理理財銷售，畢將帶來不小的沖擊。風險防范措施：1、做好信息公示信息公示...
理財產品銷售風險全流程包括
D.客戶風險承受能力評估。E.銷售人員管理。答案解析：A,B。本題考核理財銷售流程的內容。拓展：理財產品的相關風險主要包括：(一)市場風險：理財產品募集資金將由商業銀行投入相關金融市場中去，金融市場波動將會影響理財...
銀行四風問題整治情況回頭看自查報告
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品,但本次自查中仍然發現了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神,合規銷售、定期...
個人理財顧問服務業務的風險揭示管理措施有()。
商業銀行通過理財服務銷售的其他產品，也應進行明確的風險揭示。E項，根據該指引第三十條規定，商業銀行提供個人理財顧問服務業務時，要向客戶進行風險提示。風險提示應設計客戶確認欄和簽字欄，要求客戶抄錄相關文字并簽名。
銀行業務管理自查匯報三篇
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品,但本次自查中仍然發現了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神,合規銷售、定期...
...逾期未改的,經銀監會批準,可以采取的措施不包括()。
【答案】：A銀行業金融機構違反審慎性經營規則，逾期未改的，銀行業監督管理機構依據有關法律法規可以采取下列措施：①暫停商業銀行銷售新的理財計劃或產品；②建議商業銀行調整個人理財業務管理部門負責人；③建議商業銀行調整...
理財經理最重要的合規風險是什么
現在的銀行理財產品相對于幾年前來說豐富得多，為理財規劃中各種資產配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產品應以滿足資產配置為中心，本質是以客戶需求為核心的營銷，不是以產品銷售為目的而推銷。2007年先后參/加了AFP...
新銀行的存貸比例怎么控制,銀行理財的風險點是什么,同業存款理財的底線...
銀行理財產品的風險控制是銀行在設計理財產品的時候首先要考慮的因素。一般來講，銀行會通過項目篩選/加強擔保機制/加強項目監管等多種措施進行嚴格把關。從客戶角度，需要注意的是要了解自己的風險屬性并尋找匹配的理財產品，...
如何應對電話推銷理財產品詐騙
銀行理財產品銷售人員應當為具有相關資格的銀行工作人員,其身著銀行制服,胸口佩戴工號牌和理財銷售胸牌,客戶在接受相關工作人員推薦理財產品時,可請工作人員出示相關資格證書,以證明其專業理財的合規性。
銀行合規心得體會800字(精選3篇)
經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。(三)監察及法律合規方面1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。2、根據《...