個人理財在國外的發展過程中

個人理財業務是建立在什么基礎上的銀行業務

因此我覺得離開個人財富快速積累及現代金融業創新和發展就不會有個人理財的出現個人理財業務在國外是一種十分流行的金融服務。如：美國商業銀行以超市的經營理念經營“方便銀行”取得了很大的成功；不少美國銀行的營業場所比以前...

1、我國商業銀行理財業務的發展歷程及其動因20世紀90年代末期，我國一些商業銀行開始嘗試向客戶提供專業化的投資顧問和個人外匯理財服務。2000年9月，中國人民銀行改革外幣利率管理體制，為外幣理財業務創造了政策通道，其后幾年...

3個階段。其中第一階段（1999-2005），銀行理財產品的萌芽階段。隨著改革開放的推進，我國在2001年底加入世界貿易組織，經濟對外開放的交流使得國外先進金融理念滲透到國內。國內商業銀行開始涉獵個人理財，接受客戶的理財咨詢為其...

在全球金融自由化于一體化的形勢下,由于我國金融市場尚不發達,可以預期在未來相當長的一段時間內,我國個人理財業務掛鉤標的投資方向將主要向境外市場發展,其中主要投資產品屬于衍生工具范疇,因此熟悉國際衍生品通行的交易規則、慣例是維護我國...

http://english.cri.cn/3130/2008/01/15/164@314334.htm你可以聽聽里面那個聲頻，是個采訪，不是學者，不過應該也有一點用

論題:個人中長期理財的小建議摘要:個人中長期投資理財就是通過對財務資源的適當管理來實現個人生活目標的一個過程,是一個為實現整體理財目標設計的統一的互相協調的計劃。要想成功的投資理財,您就需要更細致地去考慮您的未來。只有弄清...

理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。希望能對你有所幫助...

在投資理念上，美國人比較崇尚股神沃倫·巴菲特的投資哲學：“買進被市場低估的股票，長期持有以獲利”。數據顯示，美國基金持有人自上個世紀80年代牛市以來的平均持有周期是3-4年左右，這反映了美國基金持有人將基金視為理...

正規學院教育培養理財規劃師的階段。作為國外個人理財業務發展的特點，國外各類金融機構提供的個人理財業務品種豐富多樣，包括銀行投資管理、保險、個人信托等各類金融服務，并提供有關居家生活、旅行、退休、保健等方面的便利。

第一，它是國外同行長期財商教育所產生的效果。第二，它與海外發達國家對理財行業的監管是分不開的。第三，在收集客戶信息的過程中，海外同行已經養成了相應的工作習慣，并掌握了較為成熟的客戶信息收集技巧。