理財產品銷售機構應當完整記錄和保存

...機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的全文是...

從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務適用本辦法。第三條金融機構應當勤勉盡責,建立健全和執行客戶身份識別制度,遵循“了解你的客戶”的原則,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險...

具備安全可靠的理財產品銷售數據保障能力、管理機制和配套設施，能夠持續滿足理財產品銷售和交易行為記錄、保存、回溯檢查的需要。

交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。同一介質上存有...

第三十二條商業銀行分支機構理財產品銷售部門負責人或經授權的業務主管人員應當定期對已完成的客戶風險承受能力評估書進行審核。第三十三條商業銀行應當建立客戶風險承受能力評估信息管理系統,用于測評、記錄和留存客戶風險承受能力評估內容和...

五年。《反洗錢法》第十九條金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少...

包括銀行業金融機構在營業場所銷售自有理財產品及代銷產品，不得在銷售專區外進行；除代銷國債及實物貴金屬可自行決定是否“雙錄”外，其他理財及代銷產品均應實施專區“雙錄”；錄音錄像要完整客觀地記錄營銷推介、相關風險和...

第十二條商業銀行應當加強對理財產品宣傳銷售文本制作和發放的管理，宣傳銷售文本應當由商業銀行總行統一管理和授權，分支機構未經總行授權不得擅自制作和分發宣傳銷售文本。第十三條理財產品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財...

理財錄音錄像是指銷售機構通過錄音錄像等技術手段，采集理財銷售過程中的視聽資料、電子數據等，從而實現記錄和保存理財產品銷售過程中關鍵環節的目的。建行速盈可以隨時取嗎？建行速盈可以隨時支取，建行速盈對接的是貨幣基金，T日...

銷售人員管理第四十九條本辦法所稱銷售人員是指商業銀行面向客戶從事理財產品宣傳推介、銷售、辦理申購和贖回等相關活動的人員。第五十條銷售人員除應當具備理財產品銷售資格以及相關法律法規、金融、財務等專業知識和技能外，還...

理財產品銷售結算資金不屬于其清算財產。理財產品銷售機構、提供理財產品銷售結算資金劃轉結算等服務的機構應當按照法律、行政法規以及銀保監會的相關規定，存放和管理理財產品銷售結算資金。