國內個人理財業務的特點

第一章個人理財概述

(一）國外個人理財業務發展1、個人理財業務萌芽時期(20世紀30年代到60年代）2、個人理財業務形成與發展時期(20世紀60年代到80年代)3、個人理財業務成熟時期(20世紀90年代中后期)（二）國內個人理財業務發展與狀況1、個人...

但是，國內商業銀行的個人理財業務表面看起來紅紅火火，實際上很多業務目前還只停留在很淺的層次。如提供的理財服務多為如何搭配儲蓄類型，提高利息收益等傳統銀行業務的組合。不可否認，國內理財市場尚處于發展的初級階段。那么，...

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對于商業銀行來說，為什么要開展個人理財業務：1、有助于銀行為客戶提供多層次的收益產品，穩定客戶資源。商業銀行渠道最廣，客戶資源最豐富，但因為銀行存款的收益較低，銀行的高端客戶不斷被保險、基金、證券、信托所蠶食，...

綜合理財規劃服務的主要特征為長期性、專業性、全面性、綜合性、持續性。綜合理財規劃服務旨在為個人和家庭提供全面的理財規劃建議，以幫助他們實現財務目標。以下是綜合理財規劃服務的主要特征：1、個性化服務：綜合理財規劃服務...

銀行理財產品是指銀行根據目標客戶的需求，有針對性的研發設計出符合目標受眾利益要求的資金投資和管理方案和計劃。每一項理財產品都具有自身的突出特點。我們口中所說的“銀行理財產品”一般是指銀行個人理財業務中的綜合理財服務...

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在西方發達國家，個人理財業務幾乎深入到每一個家庭。事實上，外資銀行40%的利潤都是來自于個人理財業務為代表的中間業務服務收費，是銀行最重要的利潤來源，個人理財業務也是外資銀行最重要的核心業務之一。隨著中國改革開放進程...

個人理財業務，又稱財富管理業務，是目前發達國家商業銀行利潤的重要來源之一。國際上成熟的理財服務是指：銀行利用掌握的客戶信息與金融產品，分析客戶自身財務狀況，通過了解和發掘客戶需求，制定客戶財務管理目標和計劃，并幫助...