在從事理財產品銷售時哪些行為是禁止的

商業銀行銷售理財產品應遵循什么原則

3、商業銀行銷售理財產品，應當進行合規性審查，準確界定銷售活動包含的法律關系，防范合規風險。4、商業銀行銷售理財產品，應當做到成本可算、風險可控、信息充分披露。5、商業銀行銷售理財產品，應當遵循風險匹配原則，禁止誤導...

(三)掌握所宣傳銷售的理財產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及理財產品的特性，對有關理財產品市場有所認識和理解；(四)具備相應的學歷水平和工作經驗；(五)具備監管部門要求的行業資格。第五十一條銷售人員從事理財產品銷售...

禁止性行為：1、不得以獲取投機利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動。證券業從業人員利用職務之便為獲取投機利益從事證券買賣活動，不僅違背了有關法律規定，而且會侵害投資者的合法權益、助長證券市場投機風氣，可能會引發...

【答案】：A利用個人理財業務從事洗錢、逃稅等屬于違法犯罪活動，應依法追究刑事責任。【專家點撥】追究刑事責任的還有：①違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的；②未建立相關風險管理制度和管理體系，或雖建立了...

禁止性行為：1、不得以獲取投機利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動。證券業從業人員利用職務之便為獲取投機利益從事證券買賣活動，不僅違背了有關法律規定，而且會侵害投資者的合法權益、助長證券市場投機風氣，可能會引發...

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因此，只有合規合法的產品，才能被銀行銷售或代理銷售，這也是監管允許的經營范圍。但是，問題大多數并非出現在產品上，而是有些人的銷售行為違規，甚至違法。最典型的是虛假理財或飛單理財，以及違規銷售銀保產品。由于個別銀行...

沒有如實介紹產品情況，片面夸大產品收益忽視產品風險，損害的是消費者的知情權。知情權是指知悉、獲取信息的自由與權利，包括從官方或非官方知悉、獲取相關信息。狹義知情權僅指知悉、獲取官方信息的自由與權利。隨著知情權...

【答案】：B商業銀行應當對非機構投資者的風險承受能力進行評估，確定投資者風險承受能力等級，由低到高至少包括一級至五級，并可以根據實際情況進一步細分。

【答案】：C答案為C。見《商業銀行個人理財業務風險管理指引》第二十條商業銀行應當明確個人理財業務人員與一般產品銷售和服務人員的工作范圍界限，禁止一般產品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見，銷售理財計劃。