理財師對財務規劃的假設

如何成為一個理財師

做好理財師的本職工作我們都知道，理財師除了做好客戶的財務規劃工作，還要完成每月的業績考核，時間久了，越來越多的理財師可能會優先考慮自己的業績，其次才是服務客戶。這時就很容易出現客戶需要的和理財師能給的產生沖突...

理財規劃師，主要工作應該是為各種客戶提供量身財務規劃，擴展點說，還包括法律規劃、稅務規劃、遺產規劃等等。但，目前國內基本沒有這樣做的，有也非常之少。特別在大國企，理財師當前做的主要工作就是產品銷售。

【答案】：A理財師應使用通俗易懂的語言使客戶清楚地了解理財規劃書的內容和方案建議。

隨著過去近30年中國經濟的快速發展,中產階級和豪富階層正在迅速形成,并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展,因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查...

隨著中國理財市場的升溫,理財規劃師這一職業也逐漸被很多人關注,各種理財規劃師的培訓認證體系也浮出水面,如美國的CFP、CWM;香港的RFP;中國的國家職業標準等。面對眾多的認證體系,對想要從事理財規劃師這一職業的個人來說就面臨一個選擇...

在保證足夠專業的前提下，一名合格的理財師還要敢于拓展新業務，無論是借助老帶新也好還是憑借自己的技能去開拓業務，在服務客戶的過程中，你必須表現的足夠專業、貼心，這樣老客戶根據你的專業度實現了財務規劃，又在你的良好...

1、必要的資產流動性個人現金主要是滿足日常支出、應急防范和投機性需求。個人要保證有足夠的資金支付計劃內和計劃外的費用，所以理財師不僅要保證客戶資金的流動性，還要在現金計劃中考慮現金的持有成本。通過現金計劃，短期...

理財規劃(FinancialPlanning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃等。

根據中國金融理財標準委員會與國際金融理財標準委員會的框架協議,目前,中國金融理財標準委員會只進行金融理財師?(AFP?)的資格認證,2006年起,將進行國際金融理財師(CFP)的資格認證。CFPTM資格認證教學與考試大綱(2009)根據國際金融...

并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的...