從事代銷理財產品銷售活動應當遵循的原則

金融機構進行營銷活動時應當遵循什么原則

金融機構進行營銷活動時應當遵循誠信原則，金融機構實際承擔的義務不得低于在營銷活動中通過廣告、資料或者說明等形式對金融消費者所承諾的標準。金融機構對金融產品和服務進行信息披露時，應當使用有利于金融消費者接收、理解的方式...

超過一年未進行風險承受能力評估或發生可能影響自身風險承受能力情況的客戶,再次購買理財產品時,應當在商業銀行網點或其網上銀行完成風險承受能力評估,評估結果應當由客戶簽名確認;未進行評估,商業銀行不得再次向其銷售理財產品。第三十條商業...

第四條從事理財產品銷售業務活動，應當遵守法律法規、監管規定、合作協議及理財產品銷售文件的約定，誠實守信，謹慎勤勉，恪守職業道德和行為規范，向投資者充分披露信息和揭示風險，打破剛性兌付，不得直接或變相宣傳、承諾保本...

第六條商業銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。第七條商業銀行銷售理財產品，應當進行合規性審查，準確界定銷售活動包含的法律關系，防范合規風險。第...

作為銀行理財業務的基本原則之一，“賣者有責，買者自負”被提示來主要目的，一方面是強化金融機構的責任，另一方面是防止投資者的道德風險。專業人士指出，二者必須同時強調，不能偏廢任何一方。作為理財產品的供應方，銀行在...

及時準確性。代銷理財產品發生客戶投訴一定要在第一時間做出反應并讓客戶感受得到，因此應遵循的處理原則是及時準確性。

《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》是根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》等法律、行政法規，以及《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》、《商業銀行理財業務監督管理辦法》、《商業銀行...

代銷類理財產品銷售的前提和基礎是適當性、客觀性。適當性是指在銷售代理理財產品時，要綜合考慮客戶所處的生命周期階段以及風險承受能力、投資目標、投資期限長短、產品流動性等因素，為客戶推薦適合的產品。客觀性是指在向客戶...

1、正確：銀行銷售理財產品應遵循公平、公開、公正的原則。2、正確：銀行只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產品。3、正確：銀行不得提供含有剛性兌付內容的理財產品介紹。

2、理財產品銷售人員應當從事金融工作1年以上。3、理財產品銷售人員應當具有良好的誠心記錄及職業操守。4、理財產品銷售人員應當熟悉理財業務活動及理財產品銷售相關的法律法規。