理財規劃師對客戶現行財務狀況的分析不包括什么

求解答題目啊。

20.遺產稅:對自然人去世以后遺留的財產征收的稅收,通常包括對被繼承人的遺產征收的稅收和對繼承人繼承的遺產征收的稅收。21.個人理財業務:指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。22....

理財規劃(FinancialPlanning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃等。

包括本次理財師大賽，里面也有多個案例涉及了心理分析方面，甚至老師給出的問題就是：你準備如何說服客戶。因此這些方面必須在一開始就得到重視。二、尋找并發現理財目標這個可能是理財案例制作里最關鍵的部分，一般情況下，從...

隨著過去近30年中國經濟的快速發展,中產階級和豪富階層正在迅速形成,并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展,因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查...

六、理財規劃師不得隨意公開或使用客戶的秘密信息七、理財規劃師應維護行業整體形象,禁止任何形式的不正當競爭八、理財規劃師應勤勉盡責,嚴格履行對客戶的承諾道德與職業道德一、道德與職業道德1、道德:是一定社會經濟。政治、文化...

2、計算客戶資產負債情況：理財規劃師需要了解客戶現有資產和負債的情況，包括房產、股票、基金、存款、信托、借貸等，并計算凈資產和凈資產負搏塵滲債率。3、分析客戶風險承受能力：理財規劃師需要通過風險評估問卷、面談等方式...

理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一,國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。CFP的由來,在國際金融領域,財富管理師已經屢見不鮮,比較著名的例如認可財務策劃師(CFP)、特許金融分析師(CFA)等等。和特許金融分析師...

理財規劃師和金融理財師區別：(一)認證單位不同：1、理財規劃師是國家認可的職業資格認證;2、金融理財師是協會推出的認證。(二)認可程度和權威不同1、理財規劃師是我們國家認可的理財職業資格的證明，而金融理財師則是一些...

理財規劃師客戶風險偏好一般分為：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進取型、進取型。一、五級分類是國際金融業對銀行貸款質量的公認的標準，這種方法是建立在動態監測的基礎上，通過對借款人現金流量、財務實力、抵押品價值等...

1.個人理財策劃流程的第一步是（D）。A、建立客戶關系B、搜集客戶數據及理財目標C、分析客戶財務狀況D、整合財務策劃策略并提出財務策劃計劃2.某個客戶在未來10年內能在每年末獲得1000元，年利率為10%，則10...