理財產品銷售機構應當建立健全檔案

商業銀行理財產品銷售管理辦法的第五章

第三十二條商業銀行分支機構理財產品銷售部門負責人或經授權的業務主管人員應當定期對已完成的客戶風險承受能力評估書進行審核。第三十三條商業銀行應當建立客戶風險承受能力評估信息管理系統,用于測評、記錄和留存客戶風險承受能力評估內容和...

第六十九條商業銀行銷售理財產品實行報告制，報告期間，不得對報告的理財產品開展宣傳銷售活動。商業銀行總行或授權分支機構開發設計的理財產品，應當由商業銀行總行負責報告，報告材料應當經商業銀行主管理財業務的高級管理人員審核...

【答案】：B、C、D、E商業銀行是否根據理財業務性質和風險特征，建立健全理財業務管理制度，包括產品準入管理、風險管理與內部控制、人員管理、銷售管理、投資管理、合作機構管理、產品托管、會計核算和信息披露等相關內容。

4、統計當月到期理財名單,在到期前逐一給客戶打電話,詢問購買意向,并幫助客戶選擇合適的理財產品,同時也可了解客戶資金流向,通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式,做到知己知彼,便于我行改進不足,提供更好的服務。5、在每次銷售...

如今，在買理財產品前，銀行必須向投資者充分披露信息和揭示風險，不得宣傳或承諾保本保收益，不得誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產品。不僅如此，理財產品的宣傳銷售文本應當全面、如實、客觀地反映理財產品的重要...

商業銀行個人理財業務人員,應包括為客戶提供財務分析、規劃或投資建議的業務人員,銷售理財計劃或投資性產品的業務人員,以及其他與個人理財業務銷售和管理活動緊密相關的專業人員。第十八條商業銀行應建立健全綜合理財服務的內部控制和定期檢查...

商業銀行個人理財業務人員,應包括為客戶提供財務分析、規劃或投資建議的業務人員,銷售理財計劃或投資性產品的業務人員,以及其他與個人理財業務銷售和管理活動緊密相關的專業人員。第十八條商業銀行應建立健全綜合理財服務的內部控制和定期檢查...

》，辦法明確未經金融監督管理部門許可，任何非金融機構和個人不得直接或變相代理銷售理財產品。理財產品銷售機構不得以理財的名義或使用“理財”字樣開展其他金融產品銷售業務活動。理財產品銷售檔案保管年限不得低于20年。

如今，各大銀行的理財服務區都配有專業的理財經理為客戶分析講解，他們會按照規范流程詳細了解您的財務狀況、投資經驗、投資目的、風險偏好、投資預期等情況，并填寫《個人客戶資料檔案表》，以建立您個人的資料檔案。隨后，...

理財新規對產品分類、凈值化管理、嵌套分級、杠桿運作等監管要求進行了修訂和強化，但在產品投資范圍、銷售門檻、份額分級、合作機構等方面更加嚴格。銀行理財新規一：私募理財新增冷靜期在私募理財產品銷售方面，借鑒國內外通行做法...