理財規劃師對客戶現行財務狀況的分析包括什么

求解答題目啊。

20.遺產稅:對自然人去世以后遺留的財產征收的稅收,通常包括對被繼承人的遺產征收的稅收和對繼承人繼承的遺產征收的稅收。21.個人理財業務:指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。22....

②客戶財務比率分析（三個指標）（4）客戶財務狀況預測（5）客戶財務狀況總體評價2、確定客戶理財目標（1）理財目標的規范化界定與分類（2）理財目標的可行性分析3、制訂理財方案（1）客戶資產配置方案（2）理財...

理財規劃理財規劃(FinancialPlanning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃...

我感覺很多的銀行機構的理財規劃師，可能不能夠做到很中立客觀的為客戶進行資產配置和理財建議，因為更多的是以銀行的理財產品為導向進行搭配，所以在不同的銀行你會發現會有不同的配置方案，我感覺應該找一些更加中立的，權威...

隨著過去近30年中國經濟的快速發展,中產階級和豪富階層正在迅速形成,并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展,因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查...

則該客戶按投資偏好分類應屬于()。A輕度保守型B中立型C輕度進取型D進取型38、理財規劃師為趙某進行理財規劃,在對其現金流量表進行分析時,理財規劃師做的不對或理解有誤的一項是()。A理財規劃師分析了趙某各收入...

86、理財規劃師在為客戶做理財規劃時,首先要與客戶建立客戶關系,除此之外,還包括()。A、制定理財方案B、收集客戶信息C、分析客戶財務狀況D、實施理財計劃E、持續理財服務87、企業財務報表中的會計要素有的可以反映企業財務狀況...

【答案】：D了解、分析客戶的能力，包括掌握接觸客戶、取得客戶信賴的方法，收集、整理客戶信息，客戶分類和了解、分析客戶需求等工作。

2、計算客戶資產負債情況：理財規劃師需要了解客戶現有資產和負債的情況，包括房產、股票、基金、存款、信托、借貸等，并計算凈資產和凈資產負搏塵滲債率。3、分析客戶風險承受能力：理財規劃師需要通過風險評估問卷、面談等方式...

1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶理財建議。2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。3、針對客戶的需求獨立設計可行...