理財師在做財務規劃時應遵循什么原則

理財師的職業要求

在保證足夠專業的前提下，一名合格的理財師還要敢于拓展新業務，無論是借助老帶新也好還是憑借自己的技能去開拓業務，在服務客戶的過程中，你必須表現的足夠專業、貼心，這樣老客戶根據你的專業度實現了財務規劃，又在你的良好...

【錯誤】理財師在制定投資規劃時首先需考慮的是某種投資工具是否適合客戶的財務目標。

【答案】：A大多數客戶在尋求理財專業服務的幫助時，是因為要面對一個或數個家庭財務問題。與此同時，理財師又基于“個人的財務資源是有限的”假設，認為任何一個家庭財務決定都不是“獨立”的，一個財務決定往往還涉及客戶...

學會傾聽在溝通之前，理財師最先要做的就是學會傾聽，通過傾聽，我們可以快速了解用戶的需求，他是想資產增值還是保全資產，風險承受能力和現有資產配置，這些都是我們學會傾聽后，才能準確獲取到的信息，只有弄清以上這些問題...

【答案】：A在保險產品的配置問題上，理財師應遵循保障優先，合理運用客戶保險預算的原則，具體應注意以下幾個方面：①先依照客戶的保障需求做好人壽保險規劃，再考慮客戶的預算能力來規劃險種；②發生幾率雖小但后果嚴重的風險...

理財規劃師不得泄露在執業過程中知悉的客戶信息，除非取得客戶明確同意，或在適當的司法程序中，理財規劃師被司法機關要求必須提供所知悉的相關信息。這里的信息主要是指客戶的個人隱私和商業秘密。具體規范包括客戶為取得理財...

個人的財務資源是有限的。理財師基于“個人的財務資源是有限的”假設，認為任何一個家庭財務決定都不是“獨立”的，一個財務決定往往還涉及客戶財務資源的有效配置，以及不同人生階段中不同財務目標之間的相對平衡。

做好理財師的本職工作我們都知道，理財師除了做好客戶的財務規劃工作，還要完成每月的業績考核，時間久了，越來越多的理財師可能會優先考慮自己的業績，其次才是服務客戶。這時就很容易出現客戶需要的和理財師能給的產生沖突...

什么是理財師制定客戶個人財務規劃的基礎和根據決定了客戶的目標期望是否合理，零售業務具有利潤貢獻度大、資本回報率高、抵御經濟周期影響力強的特點，已經成為現代商業銀行的核心和支柱業務。簡單傳統外延的擴張和粗放的經營、...

【答案】：A理財師基于“個人的財務資源是有限的”的假設，同時認為任何一個家庭財務決定都不是“獨立”的，以此幫助客戶實現財務資源的合理有效配置。