代銷子公司理財產品的銷售文件包括
理財產品的銷售管理的內容包括()。
【答案】：A,D根據《商業銀行個人理財業務風險管理指引》第22條：商業銀行向客戶提供財務規劃、投資顧問、推介投資產品服務，應首先調查了解客戶的財產狀況、投資經驗、投資目的以及相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合...
營業機構銷售自有理財產品及代銷產品
委托銷售的金融產品是指以支付寶為銷售平臺的其他機構委托銷售平臺和微信的證券公司。銀行平臺和經紀平臺也將銷售財富管理產品。金融產品一般表示投資者發行的產品，投資者也可以在金融合同中檢查發行人。理財產品是指由發行機構為...
商業銀行理財產品銷售管理辦法的第九章
(二)內部審核文件；(三)對理財產品投資管理人、托管人、投資顧問等相關方的盡職調查文件；(四)與理財產品投資管理人、托管人、投資顧問等相關方簽署的法律文件；(五)理財產品銷售文件，包括理財產品銷售協議書、理財產品說明...
宣傳銷售文本中不屬于銷售文件的是()。
【答案】：D根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第11條的規定，宣傳銷售文本分為兩類：①宣傳材料，指商業銀行為宣傳推介理財產品向客戶分發或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質的信息；②銷售文件，包括理財產...
...當地銀監會派出機構報告理財計劃的銷售文件不包括()。
②理財計劃的銷售文件，包括產品協議書、產品說明書、風險揭示書、客戶評估書等需要客戶進行簽字確認的銷售文件；③理財計劃的宣傳材料；④報告材料聯絡人的具體聯系方式；⑤中國銀監會及其派出機構要求的其他材料。
理財業務管理辦法
《辦法》規定，銀行理財子公司銷售理財產品的，應當在非機構投資者首次購買理財產品前通過本公司渠道（含營業場所和電子渠道）進行風險承受能力評估。這意味著，既可以在營業場所做風險評估，也可以通過電子渠道做風險評估。不過，...
宣傳銷售文本中不屬于銷售文件的是()。
【答案】：D根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第十一條的規定，宣傳銷售文本分為兩類：①宣傳材料，指商業銀行為宣傳推介理財產品向客戶分發或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質的信息；②銷售文件，包括理財...
商業銀行理財產品銷售管理辦法的第五章
第二十七條商業銀行應當對客戶風險承受能力進行評估,確定客戶風險承受能力評級,由低到高至少包括五級,并可根據實際情況進一步細分。第二十八條商業銀行應當在客戶首次購買理財產品前在本行網點進行風險承受能力評估。風險承受能力評估依據至少...
商業銀行銷售理財產品應遵循什么原則
2、商業銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。3、商業銀行銷售理財產品，應當進行合規性審查，準確界定銷售活動包含的法律關系，防范合規風險。4、商業銀行...
什么是銀行代銷理財產品
證券代銷是指證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式。理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計并發行的產品，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融...