關于銀行理財合規銷售的建議

銀保渠道在客戶服務存在的問題和原因分析并提出相關意見

二、銀行存款變保險投訴中存在的問題從目前處理的投訴中發現存在的問題主要有三方面。一是令行不禁，銀行違規。中國銀監會自2010年11月銀監會發布《關于進一步加強商業銀行代理保險業務合規銷售與風險管理的通知》要求禁止保險...

“理財新規”主要對商業銀行理財業務提出了十大要求，其中第一條便與投資人息息相關：“商業銀行發行公募理財產品的，單一投資者銷售起點金額不得低于1萬元人民幣。”作為一項重要調整，“理財新規”將單只公募理財產品銷售起點...

如果覺得有用，大家不妨轉發分享喲~購買銀行理財之前，這些問題一定要搞清楚：1、何為自發，何為代售？銀行作為一個擁有龐大客戶量的金融機構，不僅僅會銷售自營理財產品，還會代理發行其他金融機構的產品。這里鄭重提醒大家...

充分揭示風險,保護客戶合法權益,不得對客戶進行誤導銷售。3.商業銀行銷售理財產品,應當進行合規性審查,準確界定銷售活動包含的法律關系,防范合規風險。4.商業銀行銷售理財產品,應當做到成本可算、風險可控、信息充分披露。

希望對你能有幫助，望采納，順祝好運~！銀行理財產品的風險肯定是有的，承受風險才能獲得收益，投資風險終于的不是規避，而是控制，控制在您可承受的范圍內就是合理。到銀行可以為您進行評估您的風險承受能力再給您理財建議。

您可以登錄平安口袋銀行APP-理財，搜索理財產品名稱或代碼查看詳細的產品說明書詳細了解。若有疑問，可以聯系在線客服咨詢。溫馨提示：在購買理財產品前，您應確保自己完全明白該產品的投資性質和所涉及的風險，詳細了解和審慎評估...

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品,但本次自查中仍然發現了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神,合規銷售、定期...

商業銀行個人理財業務人員,應包括為客戶提供財務分析、規劃或投資建議的業務人員,銷售理財計劃或投資性產品的業務人員,以及其他與個人理財業務銷售和管理活動緊密相關的專業人員。第十八條商業銀行應建立健全綜合理財服務的內部控制和定期檢查...

但調低投資門檻，需要對原監管規定做出相應的調整。此前，理財投資門檻根據客戶風險等級有所不同。銀監會2011年發布的《商業銀行理財產品銷售管理辦法》的規定，風險評級為一級和二級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于5...

銀監會，保監會。按照《立法法》的精神，證券公司代銷金融產品，除遵守本規定外，還要遵守銀監會，保監會的規定。