理財公司理財產品銷售管理辦法

根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》,商業銀行銷售理財產品,應當加強...

【答案】：A,C根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》，商業銀行銷售理財產品，應當加強客戶風險提示和投資者教育。

商業銀行不應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶推薦銷售此類產品，因此C項說法錯誤；商業銀行應用通俗易懂的語言說明相關產品的投資風險，配以必要的示例，說明最不利的投資情形和投資結果．因此E項說法錯誤。

2、商業銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。3、商業銀行銷售理財產品，應當進行合規性審查，準確界定銷售活動包含的法律關系，防范合規風險。4、商業銀行...

【答案】：B根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第13條的規定，理財產品宣傳銷售文本在未提供客觀證據的情況下，不得使用“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“最有價值”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”...

【答案】：A,B,D,E根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第11條的規定，宣傳銷售文本中的宣傳材料，指商業銀行為宣傳推介理財產品向客戶分發或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質的信息，包括：①宣傳單、手冊、...

【答案】：B高資產凈值客戶是滿足下列條件之一的商業銀行客戶：(1)單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人；(2)認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人；(3)個人收入...

【答案】：A、C、DB選項中，商業銀行應制定專門的文件，列明商業銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項，雙方簽字認可。E選項中，商業銀行應該說明最不利的投資情形和投資結果。因此，BE項說法錯誤。

銷售人員管理第四十九條本辦法所稱銷售人員是指商業銀行面向客戶從事理財產品宣傳推介、銷售、辦理申購和贖回等相關活動的人員。第五十條銷售人員除應當具備理財產品銷售資格以及相關法律法規、金融、財務等專業知識和技能外，還...

確保理財產品銷售的各項管理制度和風險控制措施體現充分了解客戶和符合客戶利益的原則。第五十八條商業銀行應當明確規定理財產品銷售的管理部門，根據國家有關法律法規及銷售業務的性質和自身特點建立科學、透明的理財產品銷售管理...

基本原則第五條商業銀行銷售理財產品，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則。第六條商業銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。第七條商業銀行銷售...