個人理財保險規劃案例

個人保險理財規劃主要包括哪些內容?

個人保險理財規劃包括的內容為：通過購買相關的保險產品，達到對個人或家庭進行風險管理以及投資的目的，包括財產險，壽險，養老保險，健康保險，萬能險，教育儲蓄險等。進行個人保險理財規劃，需要經常性的梳理自己的支出和收入，...

保險的收益不是很高，但是其確定性和確定的使用方式，決定了其在有效時間的使用價值；2、保障作用能夠消除后顧之憂。因為保險對健康和家庭潛在風險的抵御，能夠讓個人理財更加游刃有余，選擇更合理的決策。保險規劃是運營保險的...

了解清楚自己的資產以及保險理財目標首先要了解自身現在的所有資產情況，包括固定資產，負債情況等等。充分梳理自己的資產狀況之后，再進行自己保險理財目標的分析——通過保險進行理財規劃到底想要達到什么樣的結果，對于這些結果...

邱先生(家庭支柱,已有保障信息不詳，先做一部分的計劃，具體自己視情況調整)1）吉星高照附加重疾10萬，保到70歲：商業保險中的“三險一金”，雙倍身價保障，期滿一次取出作養老用。吉星的雙倍保障（10萬*2=20萬起步）...

家庭理財總逃不過一個詞，那就是“資產配置”。資產配置就是對資金在各個資產之間進行安排的一個過程，在做好合理的資金安排時，面對突如其來的風險才能保住家庭財務的穩定，既不影響正常生活，又能積累財富。本篇我將以此...

在不同生命階段,個人或家庭具有不同的財務狀況、資金需求和風險承受力,從而理財需求、壽險需求也就不同,個人成長生命周期、家庭生命周期、個人和家庭的收入水平都與個人理財規劃的制定有著密切的關系。“三四六”理財法從總體上說,就是...

合理規劃保險理財對年輕人來說具有重要意義，畢竟在這個迅速變化的時代，不會理財意味著一輩子無法致富，沒有保險的話，意味著抗風險能力太低。因此，年輕人應該合理做好保險理財，這樣的話，才能過上有保障的富裕生活。要做...

理財規劃師為客戶進行的理財，主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，包括保險...

9、個人理財定律，也要善于利用個人理財必須掌握的定律：資產合理配置的4321定律;預計你承受風險的80定律;個人購買保險比例的雙十定律;房貸的三一定律等等。10、健康是本錢，勿忘身體投資健康是革命的本錢，不要只想著拼命...

體現不了它的價值，可能不經意就流掉了。但是你試試晚上做實驗，把水龍頭打開一點點，然后用桶來裝，第二天你會發現會有多少水？歡迎你來評論。個人公眾號：吳麗婷Anita，懂兩地保險的理財規劃師，關注個人成長！