個人理財住房規劃案例分析題及答案

個人理財案例分析

三百美金的咨詢費，張先生肯付嗎？

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總體看算合理，看情況案例家庭每年能存10w左右，養老保險方面首先給子女已經足額購買同時，為自己也適當添加養老型保險，或者基金投入加大。換房壓力也不大也能應付。主要合理分配投資基金，與備用金一般準備半年。閑錢可以通過其他...

因為王小姐是95年就開始買保險，20年前的住院費用和醫療水平與現在都有很大差距！根據理財規劃個人年交保費應該是收入的10%--20%。所以王小姐的身價保額和重大疾病都應該加保到50萬以上！另外加上住院醫療和住院日...

好羨慕你啊！我都25歲了，女朋友23歲了！我們兩個加起來每年收入2萬！我家里答應在結婚時可以負擔1萬元的費用，用于我買房和結婚用我們這邊一套100平方的房子至少要200萬到500萬...

經營范圍：◆現貨黃金，外匯投資咨詢與經紀業務◆金融產品及衍生品投資咨詢及經濟業務◆個人理財規劃和投資指導業務◆風險投資中介服務◆資產管理咨詢及托管服務以人為本：一個企業最寶貴的資源是人才，是優秀而又對公司...

個人理財，是在對個人收入、資產、負債等數據進行分析整理的基礎上，根據個人對風險的偏好和承受能力，結合預定目標運用諸如儲蓄、保險、證券、外匯、收藏、住房投資等多種手段管理資產和負債，合理安排資金，從而在個人風險可以...

您好！個人理財是指個人根據自身生涯規劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規劃，執行理財規劃，實現理財目標。

原有住房30萬賣掉，買50萬房子，首付20萬，剩10萬裝修房貸30萬（20年還清）算銀行8.5折利率（共支出52萬）車貸14萬（5年還清）共支出（16萬）汽車首付6萬每月支出3000元基本生活費（50年（2人平均壽命）好計算）...

【答案】B【解析】現金、消費及債務管理是解決客戶資金節余的問題，是理財規劃的起點，是一個全面的財務規劃必須涉及的。【考點】理財師的工作流程和方法——制定理財規劃方案——理財規劃方案的內容11.【題干】積極的貨幣...