金融理財產品問卷調查報告

北京銀保監局連發8篇消費者提示:涉及人頭貸、理財、眾籌和退保_百度知...

一是風險承受能力與產品風險相匹配。對金融消費者來說,了解自身真實的風險承受能力非常重要,購買理財產品也要與之相匹配。目前,銀行理財風險評級分為兩類:一類是對投資者進行評級,通過問卷調查的形式相對客觀地評估消費者的風險承受能力;另...

我行個人投資風險承受能力評估是指根據客戶本人填寫的《招商銀行個人投資風險承受能力評估表》（簡稱評估表，對客戶的風險承受能力進行評估，以協助客戶選擇合適的金融產品。購買理財產品前必須進行風險承受能力評估。客戶的風險承受...

2022年銀行理財產品大幅度凈值回撤、特別是眾多銀行理財產品破凈，導致理財市場出現大量的贖回潮，從而導致銀行理財市場向銀行存款回歸，有分析報告認為，去年底銀行理財向銀行儲蓄回流金額大約在2.5萬億，如果再考慮整個理財市場...

自2007年1月1日起中國政府允許外資銀行經營人民幣業務起，中國理財規劃師人才的爭奪戰已進入白熱化階段，目前各地金融機構理財規劃師已成搶手人才。06年理財規劃師持證人數不過2萬人。人才匱乏亟待培養。麥肯錫的一項調查資料表明...

理財產品是針對于有投資理財意的人開發的以資金的增值保值為目的的金融產品。理財產品由商業銀行和正規金融機構自行設計并發行,投資者按照歷史預期年化預期收益獲得回報。金融機構將募集到資金用于特定投資獲得預期年化預期收益,然后將這筆預...

銀行本身其實就涵蓋了絕大多數種類的理財產品，其風險也各有不同，并且也有明確標注，所以有利于初學者對于理財產品的產品信息的了解；除此之外，在銀行進行理財，通常會需要先進行問卷調查的填寫，以確定投資人本人的課承受風險...

華信金融的投資理財產品主要包括基金、理財產品等。該公司的投資理財產品有以下幾大特點：收益穩定、風險低、流動性強、門檻低。該公司的投資理財產品還支持多種投資方式，包括定期理財、活期理財、定投理財等。華信金融的個人...

央行發布的《2023年第一季度城鎮儲戶問卷調查報告》數據顯示，傾向于“更多投資”的居民占18.8%，比上季增加3.3個百分點，說明我國居民投資意愿在回升。四月份以來，隨著我國股市進入分紅紅利期，部分金融市場將從儲蓄存款分流...

理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計并發行，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益后，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。其收益計算方式為：假定理財本金為10萬元...

金融營銷調研從搜集資料的方法分類，金融營銷方法可分為直接調查法、訪問調查法、報表法、問卷調查法。1.直接調查法：直接調查法是指調查人員親自到現場對調查項目進行直接清點、測量，以取得資料的一種方法。2.訪問調查法：...