銀行進行理財業務分類的依據主要是

初級銀行從業資格考試個人理財章節易錯題集:第一章

(二)了解銀行個人理財業務的分類;(三)了解國外和國內個人理財業務的發展與狀況;(四)了解理財師的隊伍狀況和職業特征;(五)掌握理財師的執業資格要求;(六)掌握合格理財師的標準及理財師的社會責任。銀行從業資格考試初級個人...

主要考察知識點：個人理財、個人理財業務相關法律法規、理財投資市場、理財產品、客戶分類與需求分析、理財規劃計算工具與方法、理財師的工作流程和方法、理財師金融服務技巧、個人理財業務相關的其他法律法規5.選考科目：《銀行...

第一條為加強商業銀行個人理財業務活動的管理,促進個人理財業務健康有序發展,依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等有關法律法規,制定本辦法。第二條本辦法所稱個人理財業務,是指商業銀行為個人客戶...

第一節銀行個人理財業務的概念和分類(考點1-3)(15)第二節銀行個人理財業務發展和現狀(考點4-5)(18)第三節銀行個人理財業務的影響因素(考點6-8)(19)第四節銀行個人理財業務的定位(考點9)(21)參考答案及解析(21)第二章...

為加強商業銀行個人理財業務活動的管理,促進個人理財業務健康有序發展,依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等有關法律法規,制定本辦法。第二條本辦法所稱個人理財業務,是指商業銀行為個人客戶提供的財務...

商業銀行作為國內資產管理市場重要的參與者,其資產管理業務已經成為國內資產管理市場業務規模最大、客戶數量最多、產品類型最豐富、品牌信賴度最強的業務類型。筆者認為銀行資管業務大規模發展主要原因在于:原因一:居民財富配置逐漸由不動產轉向...

特點：服務對象：個人客戶不是企業或其他法人服務的專業化服務的性質:顧問性質\受托性質服務的個性化、綜合化二、個人理財業務分類理財顧問服務綜合理財服務綜合理財服務的分類：1、私人銀行業務2、理財計劃保證...

但總體來說，保險的主要作用是風險管理和保障。銀行理財：客戶根據自己資金所能保存的時間，通過委托讓銀行方面管理投資從而獲得比（固定利息或短時間預期收益）更加高的回報，因此稱其為銀行理財。《商業銀行個人理財業務管理...

銀行理財：根據資管新規要求，理財產品均不能承諾保本保息，包括銀行理財產品。當然不承諾保本保息并不意味著理財產品就有很大的“風險”了，也并不意味著銀行理財就不靠譜或風險“大”，主要還是看產品的風險等級。一般情況下...

由中國銀保監會2018年9月26日發布并施行。主要內容《辦法》與“資管新規”保持一致，主要對商業銀行理財業務提出了以下監管要求：一是實行分類管理，區分公募和私募理財產品。公募理財產品面向不特定社會公眾公開發行，私募理財...