從事理財產品銷售業務活動應當向投資者

商業銀行應詳細記錄理財業務人員的培訓方式、培訓時間及考核結果等...

確保銷售人員掌握理財業務監管政策、規章制度，熟悉理財產品宣傳銷售文本、產品風險特性等專業知識。培訓記錄應當詳細記載培訓要求、方式、時間及考核結果等，未達到培訓要求的銷售人員應當暫停從事理財產品銷售活動。

銀行業監督管理機構應當對理財業務實行穿透式監管，向上識別理財產品的最終投資者，向下識別理財產品的底層資產，并對理財產品運作管理實行全面動態監管。第二章分類管理第八條商業銀行應當根據募集方式的不同，將理財產品分為...

超過一年未進行風險承受能力評估或發生可能影響自身風險承受能力情況的客戶,再次購買理財產品時,應當在商業銀行網點或其網上銀行完成風險承受能力評估,評估結果應當由客戶簽名確認;未進行評估,商業銀行不得再次向其銷售理財產品。第三十條商業...

第六十九條商業銀行銷售理財產品實行報告制，報告期間，不得對報告的理財產品開展宣傳銷售活動。商業銀行總行或授權分支機構開發設計的理財產品，應當由商業銀行總行負責報告，報告材料應當經商業銀行主管理財業務的高級管理人員審核...

銷售金融產品有兩種形式：一種是金融機構銷售自研產品，另一種是非金融機構代銷銷售金融產品。兩種銷售方式均須經國家金融監管機構授權許可。具體管理部門包括中國人民銀行、中國證監會、中國銀行業監督管理委員會、中國保監會和...

2.商業銀行銷售理財產品,應當遵循公平、公開、公正原則,充分揭示風險,保護客戶合法權益,不得對客戶進行誤導銷售。3.商業銀行銷售理財產品,應當進行合規性審查,準確界定銷售活動包含的法律關系,防范合規風險。4.商業銀行銷售理財...

根據相關資料查詢顯示：具備自有渠道。營業機構開辦個人人民幣理財產品銷售業務，應滿足具備與獨立開展理財產品銷售業務活動相適應的自有渠道，含營業網點或電子渠道。

在招商銀行從事個人理財業務的從業人員,必須依據《招商銀行個人理財業務從業資格管理辦法》,取得“招商銀行個人理財業務從業資格證書”,方可為個人客戶提供財務分析、理財規劃,出具投資建議,銷售理財產品或投資類產品。未取得招商銀行個人理財...

2、理財產品銷售人員應當從事金融工作1年以上。3、理財產品銷售人員應當具有良好的誠心記錄及職業操守。4、理財產品銷售人員應當熟悉理財業務活動及理財產品銷售相關的法律法規。

2.商業銀行銷售理財產品,應當遵循公平、公開、公正原則,充分揭示風險,保護客戶合法權益,不得對客戶進行誤導銷售。3.商業銀行銷售理財產品,應當進行合規性審查,準確界定銷售活動包含的法律關系,防范合規風險。4.商業銀行銷售理財...