遺產規劃不是個人理財的組成部分是對還是錯

理財師評估客戶理財目標的可行性和合理性時一般會出現三種情況.以下...

導致生活品質沒有能體現出客戶的財富水平：另一種情況是客戶的目標定得太高。超過了客戶的財務資源能夠支持的水平；此外，可能還有一些理財目標客戶先前沒有意識到，理財師需要與客戶溝通、確認。譬如遺囑遺產規劃。

一、判斷題(正確的打“√”,錯誤的打“X”)2、按照銀監會對個人理財業務的定義,商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務。(√)4、中銀理財貴賓卡為帶有“中銀理財”標識的借記卡,與普通借記...

有很多人認為理財就是投資，讓資產保值升值。這是一種片面的理解。其實，真正的理財規劃包括現金規劃、投資規劃、風險管理和保險規劃、子女教育規劃、房產規劃、遺產傳承規劃等八大內容。這些規劃都是為了一個目的：生活保障。保...

在現代社會中,不是所有的收入都可用來支應支出,有所得稅要繳所得稅,出售財產要繳納財產稅,財產轉移要交贈與稅或遺產稅,因此在現金流量規劃中如何合法節稅,在財產轉移規劃中如何合法節稅,也成為理財中重要的一環,對高收入的個人更成為...

您好，針對使用保單免稅的功能為個人做理財規劃是現在比較先進的理念。受益人是保單投保人在投保時就直接指定或者在保單存續期間由投保人指定，被保險人認可的這樣一個人。作為受益人可以在被保險人發生不幸后，可以向保險公司...

例如遺產規劃中還包括遺產的分配、遺囑的執行等內容。由于目前國內尚未開征遺產稅，在這一領域關心的人還不多。通常遺產規劃涉及很多專業的法律問題，財規劃師往往與律師攜手工作。這7個領域共同構成了個人理財的主要內容。無論...

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理財是長期的規劃，是對一生的財務狀況進行安排。理財的終極目標是財務自由。理財的目的是財富積累，防范個人風險，平衡家庭收支，使財產得到合理傳承等。理財規劃通常包括保險規劃、投資規劃、稅務規劃、退休規劃、遺產規劃等多...

50％用于定期儲蓄或債券；40％進行活期儲蓄，對于資產較多的老年投資者，此時可采用合法避稅手段，把財產有效地交給下一代。理財優先順序：養老規劃〉遺產規劃〉應急基金〉特殊目標規劃。

【答案】：A全面性，綜合理財規劃服務涵蓋了客戶理財目標的所有方面，如現金收支管理（包括債務管理）、保險規劃、投資規劃（包括教育、退休養老問題）、稅務和遺產規劃等，以及客戶明確提出的其他理財需求，它包含了多個單項的...