理財產品銷售機構應當建立健全檔案管理

...建立健全理財業務管理制度,包括()等相關內容。

【答案】：B、C、D、E商業銀行是否根據理財業務性質和風險特征，建立健全理財業務管理制度，包括產品準入管理、風險管理與內部控制、人員管理、銷售管理、投資管理、合作機構管理、產品托管、會計核算和信息披露等相關內容。

第十五條國家機關、社會團體、國有企業事業單位或者其他國有機構的檔案屬國家所有，應當列入國有資產管理范圍。國有企業事業單位因破產、兼并、拍賣或者其他原因發生變動時，其檔案處置按國家有關規定辦理。受轉讓的單位或者個人...

產品最終收益率與相關市場或產品的表現掛鉤，如匯率、利率、國際金價、國際原油價格、道瓊斯指數、港股等。QDII類型QDII，即合格的境內投資機構代客管理境外財富，是指取得代客管理境外財富資格的商業銀行。QDII類人民幣理財產品...

【答案】：A、B、C、E根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第19條的規定，理財產品銷售文件應當包含專頁客戶權益須知，客戶權益須知應當至少包括以下內容：①客戶辦理理財產品的流程；②客戶風險承受能力評估流程、評級具體含義...

銷售人員管理第四十九條本辦法所稱銷售人員是指商業銀行面向客戶從事理財產品宣傳推介、銷售、辦理申購和贖回等相關活動的人員。第五十條銷售人員除應當具備理財產品銷售資格以及相關法律法規、金融、財務等專業知識和技能外，還...

第三十二條商業銀行分支機構理財產品銷售部門負責人或經授權的業務主管人員應當定期對已完成的客戶風險承受能力評估書進行審核。第三十三條商業銀行應當建立客戶風險承受能力評估信息管理系統,用于測評、記錄和留存客戶風險承受能力評估內容和...

【答案】：C根據《商業銀行個人理財業務風險管理指引》第55條的規定，商業銀行個人理財業務部門銷售商業銀行原有產品時，應當要求產品開發部門提供產品介紹材料和宣傳材料。個人理財業務部門認為有必要對以上材料進行重新編寫時，...

【答案】：A、B、C、E根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第十一條中的規定，銷售文件包括：理財產品銷售協議書、理財產品說明書、風險揭示書、客戶權益須知等。

理財公司和代理銷售機構應當根據法律法規、監管規定和合作協議的約定，合理劃分雙方權責，共同承擔理財產品銷售管理責任。第五條理財產品銷售結算資金屬于理財產品投資者，理財產品銷售機構、提供理財產品銷售結算資金劃轉結算等服務...

》，辦法明確未經金融監督管理部門許可，任何非金融機構和個人不得直接或變相代理銷售理財產品。理財產品銷售機構不得以理財的名義或使用“理財”字樣開展其他金融產品銷售業務活動。理財產品銷售檔案保管年限不得低于20年。